2020年5月28日，十三屆全國人大三次會議表決通過了《中華人民共和國民法典》，于2021年1月1日正式實施。民法典被稱為“社會生活的百科全書”，民法典正式實施后，原有的《合同法》《物權法》《婚姻法》《繼承法》等法律予以廢止。此次的民法典，內容中增加了很多與財富管理相關的內容如：新增“居住權”、夫妻共債認定標準、“離婚冷靜期”、離婚財產分割照顧無過錯方、遺囑形式靈活多樣、數份遺囑的效力認定、新增繼承范圍、增設遺產管理人、增設遺囑執行人等，新的變化將對每個人的財富傳承帶來巨大影響。 課程以《民法典》相關法律政策為基石，回應如下家族財富傳承難題，增加客戶對于財富傳承的理解與認識，帶動保險營銷更好的推動： 財富傳承到底傳什么？ 在財富傳承過程中會有哪些風險使家庭財富被動地傳承給家庭以外的成員？ 在財富傳承過程中，有哪些企業經營風險會給家族以及家族企業帶來巨大的損害？針對上述風險能夠采取什么方案和措施化解和預防？ 在財富安排過程中，高凈值人士常用的遺囑、代持等工具，在發揮積極作用的同時，又會給他們的財富帶來哪些意想不到的風險與隱患？ 保險、信托在傳承中的優勢有哪些？ 《民法典》有那些法規變化？又帶來哪些風險？如何有效應對？……
● 從法律角度為保險高凈值客戶解答家族財富傳承難題，分析當下《民法典》的法規變化，明白財富傳承的重要性以及規避風險的幫助性； ● 讓企業家們理解企業經營風險會給家族以及家族企業帶來巨大的損害，了解化解和預防的措施，讓客戶們對財富傳承有更深入的了解； ● 講解財富安排過程中高凈值人士常用的遺囑、代持等工具的積極作用和風險隱患，為營銷人員在后續與高凈值客戶對接時做鋪墊； ● 為高凈值客戶們分析保險、信托在傳承中的優勢，便于后續與客戶的溝通中取得客戶的信任。 ● 提升銷售人員法商思維能力。
第一講：從法商思維解析《民法典》中的財富之道 導入：《民法典》前世今生 一、《民法典》新增內容解析 ——離婚冷靜期、居住權、意定監護、遺產管理人、遺囑執行人、繼承人范圍擴大、遺囑形式增加、鼓勵信托等 二、政策解析 ——內循環、碳中和碳達峰、共同富裕、三胎、第三次分配、強監管等 第二講 財富傳承概念 一、傳承≠繼承，厘清財富傳承的理念 1. 當前高凈值客戶畫像及面臨問題 2. 財富傳承的意義 ——財產的持續管理，家人的持續受益 案例解析：立白集團 案例解析：正大集團 第三講 財富傳承中的不確定因素 一、人身意外 案例解析：云南柏聯 遺產之爭（兒媳與公公對簿公堂） 案例解析：水星家紡 繼承人達成一致，挽救企事業 案例解析：李春平年邁，財產不受支配 二、遺囑繼承 案例解析：公證遺囑效力不再優先，增加不確定性。 案例解析：繼承權公證難實現 案例解析：霍英東家族遺產執行異議 三、企業治理 1、離婚后財產如何分割 案例解析：土豆網上市之路 2、一方負債，轉變為夫妻共同債務 案例解析：小馬奔騰負債 3、二代接班，敗光家產 案例解析：海翔藥業 4、繼承人婚變家族財富、縮水 案例解析：趙蕾的天價嫁妝 四、股權爭議 1、股權設置不合理 案例解析：香港鏞記 2、控制權爭奪 案例解析：真功夫 案例解析：長榮集團 案例解析：國美電器 五、債務危機 1、融資風險 案例解析：賈躍亭 案例解析：富貴鳥 案例解析：蘇銀霞 2、集團內亂 案例解析：千利集團 3、公款私用 案例解析：綿陽公司 六、刑事風險 1、挪用資金 案例解析：魏銀倉 2、逃稅不成遭重罰 案例解析：范冰冰、薇婭 3、非法集資 案例解析：e租寶案件 第四講 傳承實務 一、預防＝行動，了解保險的優勢（選擇合適的規避方式） ——常見風險現象：企業經營風險 → 債權債務糾紛 優勢1：相對隔離 ——常見風險現象：政策稅收風險 → 財產性稅收 優勢2：絕對免稅 ——常見風險現象：人倫道德風險 → 財產權屬爭議 優勢3：權益明確 二、傳承工具 情境一：夫妻共同財產認定 《民法典》解讀：新增財產范圍 ——選擇比努力更重要 案例解析：岳父的財產分配（遺囑） 情境二：夫妻個人財產認定 《民法典》解讀：內容有所擴大 1. 婚前財產約定 案例解析：默多克與鄧文迪離婚案 2. 婚前個人財產認定 案例解析：劉強東股權信托 案例解析：李女士的后半生（一億遺產分割案） 情境三：夫妻共同債務認定 《民法典》解讀：認定標準有變 ——婚內共同債務承擔責任變化 案例解析：小馬奔騰 情境四：遺囑訂立 《民法典》解讀：形式靈活多樣 ——明晰遺囑效力的認定及遺囑的制作 案例解析：北京大爺遺囑案 情境五：信托 《民法典》解讀：勢在必行 1. 信托的作用與意義 案例解析：諾貝爾獎的設立 2. 信托要盡早 案例解析：戴安娜、沈殿霞、梅艷芳家族信托比較
