全世界家族財富傳承向來是超級富豪家族的主題。新興中國富豪，及亞洲富豪家族各有不同考慮的面向。但是基本上不脫離財富傳承，資產隔離，及資產增值三大領域。加上全球經濟結構大亂，資產避險成為另外一門重要課題。海外行之數百年的英系信托法法源的支持及實際運作案例下，海外家族信托，離岸信托的業務，澎博發展。業務的發展更多樣化及靈活性，不僅應用于家族財富管理，甚至于企業運作，資本市場等等都可以應用。因此遇到有潛力的中小企業主客戶或上市公司大股東或股東時，整體性的海外信托量身定制產品絕對是攻堅的好工具。 國內改革開放40年，已造就不少富豪，高凈值客戶更是不在話下。高凈值客戶對于財富管理的需求明顯上升。人民幣逐漸國際化情況下，國內版家族信托的需求大增，國內信托法源的不斷優化，目前家族信托及保險金信托算是國內版具有市場化的家族財富傳承的重要工具。 所有的私人銀行客戶或超高財富客戶的資產配置，都是量身定制的投資方略，或是全家族的金融性投資產品及非金融性投資產品之組合。由于每位客戶的風險承受度與產品風險系數不同，主觀相信專業的投資顧問建議的程度不同等等。 根據以上幾點來看，一位合格及積極的投資顧問都需要完整了解整個海內外家族信托市場的前世今生。
● 實際市場發生的案例作分析，一是有利于學員的深刻認知，二是有助于學員為來的營銷 ● 讓學員了解支持海內外信托產品市場的信托法源，具有歷史驗證的，真實可行的 ● 讓學員了解投資組合中，那些是最標準的量身定制的資產管理工具 ● 讓學員了解投資組合中，除了量身定制的資產管理工具，律師，會計師的介入是必需的 ● 讓學員了解國內及海外家族信托的不同，及保險金信托的實戰落地性 ● 美元，美債，美國汲汲可危，黃金的抗通膨，抗流動性風險，資產避險的重要性
第一講：家族財富的全新定義 1. 家族企業 2. 家族信托財富 3. 家族成員的量與質 4. 實質財富與無型價值財富 第二講：影響家族財富傳承的的要素 1. 持續的造血功能（自動且穩定的現金流） 2. 家族的領導者及執行人 3. 家族成員的造血能力，獨立能力，信任能力 4. 家族信托架構的精細設計 5. 資產增值的規劃及執行人或代理人 第三講：家族財富保全與傳承大時代背景 1. 改革開放40多年來，造就大量高凈值客戶 2. 人民幣長期升值態勢不變 3. 國家對富人征稅的稅種增加：房產稅及遺產稅 4. 全球經濟結構重整，1929年大蕭條的再次世界重組 5. 美債、美元、和美國 6. 黃金與美元的歷史恩怨 7. 國家不斷調降利率情況下，國內銀行業轉型對三方金融的啟示 8. 海南2025年封島，意欲為何? 第四講：家族財富傳承方法 一、家族信托 信托案例1：李嘉誠家族 信托案例2：黛安娜王妃：車禍死亡后，教子爭產 信托案例3：許晉亨家族：每月200萬生活費 信托案例4：劉強東+（章澤天）奶茶妹：婚前信托 二、基本家族信托架構介紹” 1. 家族信托的`標準架構 2. 家族信托的五大功能 3. 除了家族信托外 1）企業信托 2）慈善信托 3）退休金信托 4）私人信托 4. 家族信托應用場景 1）子女保障型 2）婚姻防范型 3）贍養父母型 4）財產保密型 5）生活保障型 6）婚內財產型 7）跨境稅務型 8）企業傳承型 5. 香港外，其他有名的`離岸信托區域 1）英屬維京群島BVI（信托法、離岸公司法） 2）開曼群島（信托法、離岸公司法） 3）新加坡（源于英國法系、尚有商業信托法、信托司法、民法、受托人法） 4）香港（信托法、香港公司注冊法） 三、企業信托+股權信托 四、國內保險金信托 五、收藏品 六、資本投資 七、房地產投資組合 八、實物投資：黃金等 九、基金投資組合，股票投資組合，債市投資組合 第五講：家族財富傳承及保全的最新法律解讀 一、信托法來源 1. 英國尤斯制 2. 英國衡平法：現代信托的信托法法源 1）英美法系的分支，根據公平及正義為原則 2）與普通法有茅盾時，衡平法為歸依 二、香港信托的蓬勃發展 1. 香港1842年為英國殖民統治，既引用英國成文法，也引用普通法及衡平法 2. 1997年香港回歸祖國，保持原有法律制度不變 3. 19世紀香港信托業務 ——本地人家族信托業務及本地外國人（歐洲人為主）的遺產及婚姻事務 4. 20世紀70年代以來，香港成為國際金融及港口中心，亦成為全球著名的“離岸金融中心” 5. 2013年出臺新的信托法，根據1934年的信托法作國際竟爭的升級改造，設立永續信托，沒有時間限制 三、中國信托法的優化 1. 2021年兩會，肖鋼提出修改中國信托法 2. 信托財產非交易性過戶，國內保障制度不足 3. 信托財產登記制度缺失 4. 信托稅收制度缺失 四、國內家族信托現況 1. 1000萬門檻，實質吸引力不足 2. 信托業重整，新信托業業務分類出爐，重回托管信托功能，不再融資 3. 保險金信托的降臨，國內高凈值客戶的最愛 五、現階段國內經濟情況下保險金信托與其他資產配置 1. 保險金信托1.0與2.0版 2. 股市、債市、匯市、保險 3. 國內地方債的隱患? 第六講：中國家族財富來源 1. 980年代的改隔開放 2. 房地產市場的造就 3. 實體產業的白手起家者 4. 互聯網的創業者：中國互聯網創業家踩進全球第三次工業革命 5. 新能源車，人工智能，大數據：中國企業家正在引領全球第四次工業革命
