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上課方式：公開(kāi)課/內(nèi)訓(xùn)/總裁班課程 時(shí)間上課時(shí)間：2天
授課對(duì)象：保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員
授課講師：鄒延渤
2020年疫情給我國(guó)經(jīng)濟(jì)，乃至世界經(jīng)濟(jì)帶來(lái)了極大的不確定，全球經(jīng)濟(jì)衰退已成必然。在中國(guó)一攬子政策救市的背景下，預(yù)定利率3. 5%的類(lèi)年金終身壽險(xiǎn)迎來(lái)了銷(xiāo)售的春天。 如何在有利的政策導(dǎo)向與市場(chǎng)需求中尋找終身壽險(xiǎn)的銷(xiāo)售亮點(diǎn)與策略，是本課程培訓(xùn)落地執(zhí)行的方向。
● 了解疫后市場(chǎng)終身壽險(xiǎn)的價(jià)值定位，從內(nèi)而外的啟動(dòng)銷(xiāo)售意愿 ● 掌握終身壽險(xiǎn)的銷(xiāo)售邏輯，聚焦鎖定利率與復(fù)利算法，快速落地銷(xiāo)售轉(zhuǎn)化 ● 深度了解終身壽險(xiǎn)在法商運(yùn)用中的價(jià)值，并掌握其配置的方法
第一講：2020年終身壽險(xiǎn)銷(xiāo)售市場(chǎng)分析 一、疫情影響下的國(guó)際金融市場(chǎng)對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)的影響 1. 風(fēng)險(xiǎn)投資無(wú)從把控，需謹(jǐn)慎避險(xiǎn) 2. 避險(xiǎn)型產(chǎn)品在全球化背景下危機(jī)叢生 3. 無(wú)限制的量化寬松給世界人民帶來(lái)深遠(yuǎn)的影響 解讀1：巴菲特投資虧損的思考 解讀2：世界工廠的危機(jī) 解讀3：海通國(guó)際宏觀研究 解讀4：《貨幣戰(zhàn)爭(zhēng)》 二、我國(guó)兩會(huì)“一攬子”政策給保險(xiǎn)業(yè)創(chuàng)造的機(jī)會(huì) 1. 不設(shè)GDP、保民生與新基建給終身壽險(xiǎn)提供了巨大的銷(xiāo)售空間 2. 久期型終身壽險(xiǎn)入局新基建，資金平穩(wěn)是關(guān)鍵 3. 拉動(dòng)內(nèi)需，刺激銷(xiāo)售老百姓的錢(qián)守不住，需部分強(qiáng)制儲(chǔ)蓄 4. 除了鎖定利率型保險(xiǎn)產(chǎn)品老百姓當(dāng)下沒(méi)有更好的選擇 解讀1：兩會(huì)政府報(bào)告 解讀2：各大保險(xiǎn)公司年金產(chǎn)品的戰(zhàn)略調(diào)整 解讀3：久期型保險(xiǎn)產(chǎn)品的保險(xiǎn)公司布局的戰(zhàn)略意義 第二講：終身壽險(xiǎn)的戰(zhàn)略價(jià)值與產(chǎn)品優(yōu)勢(shì) 一、終身壽險(xiǎn)的財(cái)富積累秘密 1. 不倒不跑 2. 鎖定利率 3. 復(fù)利計(jì)息 4. 尊重貨幣的時(shí)間價(jià)值 5. 讓后代享受只增不減的高利率 案例1：羅斯才爾德家族財(cái)富積累的過(guò)程 案例2：李嘉誠(chéng)的財(cái)富傳承思路與杠桿價(jià)值 二、本公司終身壽產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)解讀 1. 產(chǎn)品增值的年化換算 2. 保險(xiǎn)功能的產(chǎn)品轉(zhuǎn)化 3. 計(jì)劃書(shū)的實(shí)戰(zhàn)銷(xiāo)售應(yīng)用 4. 終身壽險(xiǎn)的養(yǎng)老價(jià)值與長(zhǎng)期規(guī)劃 注：需提供條款、計(jì)劃書(shū)系統(tǒng)及過(guò)往的培訓(xùn)課件 三、本公司終身壽險(xiǎn)產(chǎn)品的銷(xiāo)售話術(shù)與異議處理 1. 產(chǎn)品推薦快速說(shuō)明的溝通話術(shù)（研討與發(fā)表） 2. 異議處理的溝通話術(shù)與應(yīng)對(duì)技巧（研討與發(fā)表） 第三講：終身壽險(xiǎn)的傳承價(jià)值之法商思維 一、大客戶傳承的五大風(fēng)險(xiǎn) 1. 時(shí)間風(fēng)險(xiǎn) 2. 婚姻風(fēng)險(xiǎn) 3. 繼承人風(fēng)險(xiǎn) 4. 稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 5. 債務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 案例1：縝密遺囑下的股權(quán)繼承與代持風(fēng)險(xiǎn) 案例2：財(cái)富傳承的困惑（藝術(shù)家、明星、富翁傳承的案例解讀） 二、人壽保險(xiǎn)核心功能 1. 定向傳承 2. 避免訴訟、公正 3. 保留控制權(quán) 4. 婚前、婚后財(cái)產(chǎn)隔離 5. 債務(wù)隔離 6. 遺產(chǎn)稅規(guī)劃 三、人壽保單風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃 1. 家業(yè)企業(yè)隔離 案例1：300萬(wàn)的保險(xiǎn)金是否用于還債 實(shí)戰(zhàn)演練：父?jìng)勺硬贿€ 2. 財(cái)富傳承規(guī)劃 實(shí)戰(zhàn)演練：王總家的財(cái)產(chǎn)傳承 3. 保險(xiǎn)節(jié)稅規(guī)劃 實(shí)戰(zhàn)演練：保單遺產(chǎn)稅規(guī)避的方法 4. 婚姻、傳承、隔離、稅務(wù)家庭資產(chǎn)綜合配置 實(shí)戰(zhàn)演練：趙總家的財(cái)務(wù)安排
擅長(zhǎng)領(lǐng)域：保險(xiǎn)理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)配置/保險(xiǎn)產(chǎn)品精準(zhǔn)銷(xiāo)售/財(cái)富管理式營(yíng)銷(xiāo)/開(kāi)門(mén)紅/精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)
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