價格：聯系客服報價
上課方式：公開課/內訓/總裁班課程 時間上課時間：2天
授課對象：大堂經理、個人客戶經理、個人理財經理、零售條線的營銷人員
授課講師：邱明
課程背景： 各家銀行產品同質化非常嚴重，理財經理核心競爭手段基本沒有，銷售產品（增存款）基本狀況是“靠人情，靠關系，求幫忙，求購買”，以上畫面是眾多銀行理財經理（客戶經理）常常遇到的場景，使得理財經理身心疲憊，究其原因：單一金融產品已不能對客戶形成吸引力，需要更為專業的家庭理財規劃及全方位的資產配置等一攬子服務。 綜合理財規劃這項技能就像理財經理手中無可匹敵的“六脈神劍”，作用和功能都很強大，同時要求專業性也極強，需要全方位的專業知識作為支撐，本課程結合最為基礎的理財規劃專業知識，對整體的理財規劃全流程做一個詳細的梳理與講解，本課程利用有限的2-3天時間對傳統的理財規劃流程進行精簡，將財務規劃軟件及規劃報告全部整合到EXCEL軟件中，最后利用輸入客戶簡單的信息和參數即可生成理財規劃報告及資產配置建議書（授課老師原創）。 本課程通過理財規劃的全流程系統闡述，在每個步驟形成必要的成果，最后每個學員形成一個完整的客戶理財規劃報告書（或資產配置建議書）作為學員的結業設計（至少形成25份不同風險偏好、資產段的通用報告），并與教師講義（理財規劃/資產配置要點）最終匯總為《XX銀行惠州分行客戶綜合理財規劃標準化執行手冊》該手冊作為學員日后資產配置的參考標準，并由零售業務部（個金部）視情況印制發行，此環節最好獲得銀行的管理層的支持，并對學員的畢業設計提出相應的要求，從而保證課程的質量。
● 使理財經理快速掌握客戶理財規劃的全部流程及規劃模型，并能夠根據課堂所學快速（15分鐘）制作出不同客戶的理財規劃報告（或資產配置建議書），并加以運用； ● 熟悉理財規劃的相關基礎知識和技能，如惠普HP12c財務計算器的使用，財務規劃工具的使用（授課老師原創），貨幣時間價值，年金的計算，不規則現金流等等的相關計算； ● 通過掌握講解資產配置的基本原理及大類資產配置，對全部產品作出梳理，并正確的搭配產品，更為合理的將工具嵌入理財規劃報告（或資產配置建議書），提高理財經理銷售成功率； ● 掌握單目標規劃的要點及多目標平衡規劃的方法，對退休、教育、保險、居住等四個方面的單目標規劃熟練掌握，并運用至理財規劃報告（或資產配置建議書）的制作和使用； ● 通過制作客戶理財規劃報告（或資產配置建議書），，提升客戶的服務體驗，提升客戶黏性，提升客戶經歷的核心競爭力，進而提升業績 ● 全部學員的結業設計與教師講義最終匯總為《XX銀行惠州分行客戶綜合理財規劃標準化執行手冊》該手冊作為學員理財規劃報告制作的參考手冊；
案例：目標并進法圖例說明及真實案例 2、目標順序法 案例：目標順序法圖例說明及真實案例 3、目標現值法 案例：目標現值法圖例說明及真實案例 4、選擇不同方法的原則 綜合案例：計算廖先生應有多少收入可才能補足供需缺口 二、實操章節：綜合理財規劃報告（資產配置建議）制作流程 前導：財務規劃工具的功能介紹及各參數使用流程 1、采集客戶信息 2、家庭財務報表編制（兩張表，附表6-7） 3、客戶風險評估測試（兩方面，附表1-5） 4、客戶家庭財務問題診斷 5、客戶資產配置比例建議 案例實操：廖先生的資產配置分析與改進建議 6、客戶理財規劃目標及現值的確定 7、客戶理財規劃供需缺口及措施 綜合案例規劃：分組規劃（供10道綜合案例）提供案例模板 三、理財規劃/資產配置建議書的模板與聲明 案例：各小組完成結業設計【報告和PPT】（重要） 課程特色：本課程最大的特色就是“重實踐，重運用”，理財規劃及資產配置的技能提升是技能類的培訓，技能類培訓應側重于演示和運用，課下勤加練習，然，大部分培訓后未留下標準的方式方法供學員練習，一周之后培訓成果迅速淡化，本課程最大的特色是最后形成的《XX銀行惠州分行理財規劃/資產配置標準化執行手冊》可以作為學員的標準化執行手冊，供日后參考并聯系，在符合相應的邏輯、架構前提下，做到15分鐘快速生成個性化的理財規劃（資產配置）報告等營銷工具【即授人以魚，不如授人以漁】。 附：簡版學員資產配置建議書框架（不含目標規劃，家庭財務診斷，目標問題缺口分析，產品配置等詳細數據，完整版規劃報告約20頁）
