隨著疫情常態化和俄烏沖突對世界經濟的影響，與此同時國家政策對房地產、金融行業一系列政策，老百姓在投資渠道選擇越來越少，再加上老百姓對未來養老品質要求越來越高與社保的不足，這就給年金險帶來了新的機遇。 年金保險種類豐富，形式多樣，特征明顯，是保險產品中重要的儲蓄理財方式，可以滿足不同家庭事務、人生階段的現金管理需求。年金保險兼具了固定和浮動收益，下有保底、上不封頂，再加上靈活的交費和使用方式，在金融產品中占盡優勢。 經過調查，雖然年金險上市多年，但是大部分營銷員甚至沒有賣過年金險，本次培訓將解決營銷員年金險銷售上的困難，通過客戶KYC精準挖掘準客戶需求，直擊客戶痛點，通過專業規劃給客戶送上最佳的方案。
● 對本公司年金險有更深層次的認識，在營銷員全面認知的同時能夠更好的向客戶推銷介紹產品，熱愛才會熱賣 ● 掌握客戶KYC技巧，解決現有的大部分營銷員存在的客戶群體問題，實現精準拓客 ● 根據客戶的不同需求，能夠快速進行規劃，分享話術和解決方案，提高客戶的成交率 ● 掌握行業內最金典一招制勝案例，通過經驗萃取，提升促單成交的成功率
第一講：重新認識年金險 一、年金險的分類 分類1：終身年金 ——長返年金、養老年金 分類2：短期年金 二、年金險的定位 三、年金險的銷售結構 1. 年金險 2. 萬能險 四、年金險的特點 特點1：返還快 特點2：可貸款 特點3：強制儲蓄 特點4：實現養老 特點5：復利遞增 練習：再識本公司產品核心功能 全員重新討論產品功能、亮點，小組代表發表結果，全員典評，老師補充，統一亮點 方法：特效記憶法 第二講：年金險目標客戶解析 一、客戶KYC分析方法 1. 年金險銷售KYC三步流程 ——過去、現在、未來 2. 目標客戶主要需求維度 維度1：家庭情況 維度2：生活方式 維度3：資產情況 維度4：投資情況 維度5：養老規劃 維度6：企業情況 二、年金險目標客戶畫像 1. 職業 2. 性別 3. 年齡 4. 家庭 三、篩選目標客戶 第1步：計劃100 方法：家庭樹、關系網 工具：計劃100篩選表、財富寶典 第2步：目標30 方法：客戶黃金線分類法 工具：工作日志 第3步：精準鎖定十大黃金客戶 方法：客戶十維分析法 工具：工作日志 實操訓練：運用工具進行篩選列出客戶100，如何篩選目標30，鎖定黃金十大客戶 第三講：年金險營銷七步法 第1步：從經濟周期談經濟環境 第2步：為客戶樹立正確的理財觀 第3步：分析常見投資渠道 第4步：植入價值投資理念 第5步：增強對國家經濟的認同感 第6步：合理規劃家庭財務結構 第7步：突顯年金險的理財優勢 第四講：年金險場景化營銷 一、鎖定利率才是真智慧 1. 產品預定利率長期不變 2. 現金價值、返還金額寫入合同 3. 萬能保底利率寫入合同 案例1：用保底利率合同說服一位懂法律、懂保險、欲退保的大爺轉介紹的故事 案例2：合同鎖定利率，讓績優高手年金險業績突飛猛地 話術訓練：歷史重演，抓住最后的窗口期 二、讓銀行偏好客戶收益率提升5%-8% 第1步：進行年金險與銀行儲蓄關系的認知普及 話術訓練：年金險與銀行的區別 第2步：升級銀行儲蓄客戶的存款計劃 第3步：分析客戶綜合回報益率提升5%-8%的邏輯 實操訓練：銷售流程訓練 工具：年金險計劃書、綜合收益對比表 三、養老規劃（話術實操訓練） 第1步：養老話題引入 第2步：幸福養老是規劃出來的 第3步：百歲人生話術 第4步：社保知多少 第5步：養老金缺口計劃器使用 第6步：養老計劃書促成 四、財富傳承 導入：財富傳承常見風險 訓練：一張圖讓你迅速記住所有風險 1. 婚姻風險 1）離婚后的財產和前夫有關系嗎？ 案例：王女士的煩惱 2）婚前財產突變共同財產 案例：趙女士的安排 2. 家庭內斗風險 案例：今日說法《離逝的丈夫》 案例：今日說法《姑嫂之間》 演練：財富傳承年金險銷售（了解情況，發現風險，客戶意愿，四大步驟，促成） 第五講：異議處理（話術練習） 異議1：沒有錢 異議2：和家人商量 異議3：收益太低
