經歷了不平凡的2023年，20大后新領導班子陸續成立，2023年是大家報以厚望的一年.一切生活作息重歸正途.房市的軟著陸，股市的待奮起，地方債的解套，長期多頭的債市仍持續，給2023年的加速放緩.2024年當然隱隱透著新生再起的味道.國家長期利率走低的政策持續，實體產業，股市，債市，保險市場都看好。 改革開放40多年，富豪大增，國內高端財富管理業務是大藍海市場，高凈值客戶可以說是愈來愈多，業務需求大。一位合格，積極，不斷學習的高端財富管理團隊成員，會投入大量時間去研究各類產品的投資價值及風險配對。最重要的是挑選符合及接近高凈值客戶的終極需求。高凈值客戶的資產配置成效就是最終的結果。
● 系統性了解國內高端財富業務，高凈值客戶的真實需求，培養學員的大局觀，準備方向 ● 掌握及深度解讀現階段市場熱衷的焦點分析 ● 學員深刻厘清資產配置與投資組合的關系，有利于學習高凈值客戶的資產配置建議 ● 股市，債市，匯市，黃金的具體分析
第一講：2023年宏觀經濟下的市場熱點+中央金融會議的深度分析 一、十八個市場熱點分析 1. 美國國債，中國地方債，那家強？ 2. 國際去美元化，人民幣國際化，那家快？ 3. 3.16.9.連續下滑，靠降息來救？ 4. 社融數據解讀，內需太弱？ 5. 黃金還能投資嗎？ 6. 巴菲特為何大買日本五大商社股票？日本股市創新高？ 7. 人民幣破7，緊張嗎？ 8. 中國新能源獨領風騷，對中國宏觀經濟的深遠影響？ 9. 國家利率政策持續往下，對金融行業的影響？對實體行業的影響？ 10. 中國制造業的三大優勢？ 11. 中國出口的三大優勢？ 12. 中國稀土的優勢？ 13. 中國一帶一路的十年豐碩成果，下半年第三屆高峰大會 14. 基金賣不動了？ 15. 該不該發消費券刺激內需？ 16. 房地產未來走向？ 17. 俄烏戰爭，歹戲拖棚？ 18. 失業率過高的解讀？ 二、中央金融會議深度分析 1. 金融強國的內涵 2. 人民幣國際化進程加快 3. 股市注冊制的加深加實 4. 地方債務的化解 5. 鼓勵頭部金融機構作大作強 6. 金融市場的加速開放 7. 監管機制及監管機構的抓緊，不放松 8. 金融行業支持及附身于優質實體產業 第二講：宏觀經濟剖析下高凈值客戶的財富管理營銷策略 破題一：國家未來3-5年長期利率走低 破題二：國家人民幣長期匯率走升值 破題三：股市焦點轉換為：管理利潤及新科技概念 一、2023年經濟衰退的具體情況 1. 俄烏戰爭持續不斷 2. 疫情重挫各類行業 3. 中美貿易大戰 4. 房地產硬著陸先，國家政測支持后 5. 美國持續調高利率，美元強勢 6. 中國經濟結構面臨大轉型周期 7. 全世界面臨百年經濟結構瓶頸問題 8. 廉價美元的超額印發通貨供給造成全球高通膨通漲問題 9. 全球收入分配不均的社會問題在2020年，重回19、29年代世界經濟大蕭條水平 二、2024年及之后的經濟推測及股市，資本市場分析 1. 國內經濟的實體產業面 1）國家大量釋放精準資金投入實體產業，房產行業不會截胡 2）國家國務院大力推動”專精特新”企業的上市及成長 3）國家七大戰略產業積極帶動新基建，新能源，新一代信息化產業的成長 2. 國內股市方面 1）資金充足：國家長期利率走勢往下 2）整理8年之久，八年循環來到（2007-2008，2015-2016，2023-2024） 3）人民幣升值方向不變 4）股市注冊制加快加深 3. 國內債市方面 4. 國際美元系統面臨極大挑戰，不得不防 5. 國內資本市場環境齊齊完備及轉動——股市，債市，期貨，原油（大宗商品） 1）美元強勢已造成歐洲經濟有崩潰之虞，金融危機 高凈值客戶撤出歐洲地區資產投資或資產配置，增加人民幣資產 2）國家持續調降存款準備金利率，至少兩次以上，房地產市場已軟著陸 釋放的大部分資金不會如以往入房市，而是精準流入實體產業及股市 股市因資金充欲而上揚，實體產業基本面逐漸變好.看好A股，5000+ 3）國家推動國企股改及中國特色產業估值重估，中字頭國企領軍角色 4）改革開放40年來，土地及人口紅利不再，未來投資的總邏輯是“管理利潤+新科技” 三、2024年宏觀經濟透析下，對高凈值客戶的營銷話術 1. “困境反轉”不是大概率，而是會落地成型 1）國家持續調降利率，至少兩次以上，房地產市場已軟著陸，釋放的大部分資金不會如以往入房市，而是精準流入實體產業及股市。股市因資金充欲而上揚，實體產業基本面逐漸變好 2）國家長期利率走勢往下，空間仍大，債市持續多頭勢態 3）國家推動國企股改及中國特色產業估值重估，中字頭國企扮領軍角色 2. 國家現階段先主導內需產業，主導未來3-5年的經濟新引擎發展走勢 1）內需經濟大爆發； 農業，鄉村振興為主軸 2）新基建產業浮出臺面 3）新能源行業萬億賽道成型 4）高凈值客戶提高人民幣資產配置 5）俄烏戰爭愈早停戰，中國愈快開放國際市場，國際資本及貨物愈快進入國內 第三講：對高凈值客戶的資產配置建議及營銷 一、資產配置與投資組合的關系 1. 先有資產配置，再有投資組合 2. 常用的資產配置的策略 3. 資產配置與量身定制的關聯 二、人民幣投資組合：共同基金 1. 增加股票型基金，混合型基金（偏股票）持股比例 2. 增加藍籌股重比例基金，指數型基金 3. 增加國企股改類型基金的持股比例 4. 增加新基建，新能源產業重比例的基金 5. 增加黃金相關的金融性資產或實物商品 6. 增加可轉債持有比例高的債券型基金 7. 增加內需產業持有比例高的股票型基金 三、黃金 1. 黃金的前世今生—黃金還可以投資嗎？ 2. 黃金是美元的照妖鏡，黃金相關的共同基金，實體黃金最好 四、保險及保險金信托 1. 保險+信托 2. 國內版的海外家族信托 3. 融資及貸款的優勢，高凈值客戶的1000萬門檻降低 4. 保險金2.0版，讓信托公司從一角色變三角色，資產隔離功能完全妥當 5. 保險金信托的優勢 6. 保險金信托需求最多的六大類人群 1）已有多種保單，升級管理 2）大額保單，擔心受益人揮霍 3）需要資產隔離，少于1000萬 4）照顧年幼，或力弱的家人 5）擔心子女婚變，財富外流 6）家庭成員關系復雜，提前規劃 五、資管計劃產品：資管新規
