當我們和客戶溝通理財時，心中充滿了問題，開不了口··· 當我們談起了客戶資產管理時候，專業知識的缺乏讓我們談論戛然而止··· 當我們艷羨業務高手持續高收入的時候，聽到他們分享與客戶的默契溝通和持續服務的林林總總，對理財服務能力的渴求寫在我們的臉上··· 時間已經到了2017年了，在這個金融市場快速發展的時代，在這個專業為王呼喚資產配置的大時代，必須要培養理財經理，使其掌握服務于客戶的理財保障，懂得如何有效服務，進而增加理財銷售業績，進而實現金融服務的小格局到大視野的轉變。
當我們和客戶溝通理財時，心中充滿了問題，開不了口··· 當我們談起了客戶資產管理時候，專業知識的缺乏讓我們談論戛然而止··· 當我們艷羨業務高手持續高收入的時候，聽到他們分享與客戶的默契溝通和持續服務的林林總總，對理財服務能力的渴求寫在我們的臉上··· 時間已經到了2017年了，在這個金融市場快速發展的時代，在這個專業為王呼喚資產配置的大時代，必須要培養理財經理，使其掌握服務于客戶的理財保障，懂得如何有效服務，進而增加理財銷售業績，進而實現金融服務的小格局到大視野的轉變。
第一講：理財規劃的基礎 一、理財規劃原理 1．財富管理的理念 小組探討：財富管理者和富裕人士的區別 2．我們需要的理財智慧 案例分析：財商的認知 3．財富管理的目標 小組研討：追求財務自由之路的路徑 案例分析：不同生命周期人士如何規劃人生 4．理財經理的定位 小組研討：當前金融市場的發展趨勢 小組研討：金融銷售人員的兩難困境 案例分析：理財顧問小王的專業成長 二、宏觀經濟分析 （一）宏觀經濟目標 1．GDP 課堂探討：GDP解讀 2．失業率 3．CPI 案例分析：劉先生家庭的養老計劃 4．國際收支 課堂探討：國際收支平衡表的解讀 （二）財政政策與貨幣政策 課堂探討：從四萬億投資說起 課堂探討：存款準備金率調整解讀 （三）經濟周期 小組探討：經濟周期與行業投資策略 案例分析：中國財富創造的三個浪潮 （四）產業政策與行業分析 小組探討：十三五規劃的產業政策 三、法律相應知識 （一）中國法律制度 課堂演練：訴訟制度和證據效力 （二）涉及的民事法律風險防范 1．分析中國婚姻財產制度 案例分析：馬先生的婚姻風險防范 案例分析：如何利用金融產品幫助客戶進行婚姻財富規劃 2．審視中國繼承法律制度 課堂演練：王先生的繼承風險防范 案例分析：如何利用保險幫助客戶進行財富傳承規劃 3．相關的民事法律關系 課堂探討：代理的有效性 課堂探討：信托的功能價值 （三）有關的商事法律風險防范 1．對自然人的法律風險分析 案例分析：利用保險進行馬先生家庭的資產保全 2．針對法人的法律風險分析 案例講解：公司財產與個人財產的法律問題 3．其他經濟組織的法律風險分析 案例講解：合伙企業在私募股權基金中的運用 第二講：理財規劃的工具 一、客戶財務分析 （一）編制財務報表 1．資產負債表 2．收入支出表 案例分析：陸先生家庭財務報表 （二）財務指標的力量 案例分析：陸先生家庭財務指標 （三）財務分析案例通關 小組研討：馬先生家庭的財務診斷 二、客戶稅收問題 （一）掌握客戶關注的稅收語言 1．稅收法律關系 2．稅收制度 課堂探討：哪些稅種有籌劃的空間 （二）計算個人所得稅的方法 1．工薪收入所得稅的計算 2．個體工商，承包經營所得稅的計算 3．勞務報酬所、稿酬、特許權轉讓、財產租賃所得稅的計算 4．幾種特殊情況的計算 課堂演練：捐贈的扣除、股票期權的所得稅計算 （三）知曉個人理財稅收籌劃 1．不同收入狀況的稅收籌劃 案例講解：籌劃的不同思路、技巧 2．個人理財稅收籌劃方案 課堂演練：不同職業的高凈值客戶稅收籌劃 第三講：理財規劃運用 一、實現子女教育 1．為什么要做子女教育金規劃 小組研討：小王的高等教育選擇 2．怎么做子女教育金規劃 3．進行子女教育金規劃的工具 案例分析：馬先生的子女教育年金保險 4．制定子女教育理財建議書 案例分析：方先生家庭子女留學規劃 二、人人退休無憂 1．為什么要做退休規劃 2．怎么做退休規劃 3．進行退休規劃的工具 4．制定退休規劃方案 案例分析：馬先生的退休規劃建議書 三、個性保險規劃 1．什么是保險規劃 案例講解：保險規劃的目的 課堂探討：保單體檢的必要性 2．客戶保險需求分析 1）壽險需求分析 案例分析：陸先生保險需求確定 2）健康險需求分析 課堂探討：確定重大疾病險種保額的方法 3）財產險需求分析 課堂探討：一生保險需求分析圖 3．保險規劃案例分析 --三口之家（雙薪家庭）的保險規劃 --三口之家（全職太太）的保險規劃 --單親家庭的保險規劃 小組展示：不同類型客戶保險規劃的呈現展示 4．高逼格的保險會議營銷 --確定主題，篩選客戶 --優化流程，過程掌控 --加強回收，產品簽單 課堂演練：高端客戶保險會議營銷展示 四、資產配置工具 1．財富金字塔 小組研討：不同金融產品的投資 2．解讀奔馳圖 案例分析：陸先生家庭的奔馳圖分析 3．財富生命周期 案例分析：陸先生家庭生命周期及其資產配置呈現
