金融業在國民經濟體系中起著核心和樞紐作用，同時也是發生貪污、賄賂、挪用公款等職務犯罪的高發行業之一，使金融安全運轉面臨著嚴峻的形勢。伴隨著經濟形勢的發展，金融犯罪不斷出現新動向，并具有基層發案率高、非法放貸、智能型、合伙作案、攜款潛逃、連續作案、主動犯案等七大極具行業特色的犯罪特點；犯罪形式主要是利用銀行貸款、儲蓄、結算、信用卡等各個環節來實施職務犯罪，具有顯著的行業特色。金融系統職務犯罪發生的原因和條件是復雜的、多方面的，主要是金融體制改革尚未到位，金融運行機制缺乏規范，金融環境尚未真正形成，金融部門工作人員思想上出現偏差等，諸多因素糅合到一起，導致金融職務犯罪不斷地產生。新形勢下如何切實有效地防范金融職務犯罪，一要加強對金融系統干部職工的思想教育和法制教育；二要加強金融系統內部的監督和管理；三要加大對金融犯罪的打擊力度；四要強化檢察機關在金融系統的職務犯罪預防工作。只有切實加強對金融系統職務犯罪的有效預防，努力從源頭上預防和治理金融腐敗，才能達到減少和預防金融系統職務犯罪發生的目的。 提高銀行員工的職業道德素養是我國金融業健康有序發展的基礎。俗話說：千里之堤毀于蟻穴，面對負責的社會環境以及形形色色的誘惑，一方面要加強對員工職業道德教育，提升員工的思想境界，幫助其樹立正確的人生觀、道德觀、價值觀，提高全體員工廉潔自律的自覺性，在銀行內部形成一種“講廉潔、拒腐蝕、守法紀、比貢獻”的風氣；另一方面加強對員工職業行為的規范，一切按規章制度辦事，講紀律，重合規，激發員工的工作熱情和無私奉獻精神，使員工愛崗敬業，勤勉盡職，維護銀行良好的社會形象。從近年來銀行發生的各種經濟案件來看，大都是銀行從業人員理想信念喪失，職業道德不保，從一點點小恩惠開始滑向深淵，不能自拔甚至走向犯罪，嚴重損害了銀行的聲譽及形象，也葬送了自身的前程，為此要警鐘長鳴，防范于未然。遏制金融系統職務犯罪的發生，對于穩定金融秩序、穩定社會經濟秩序及穩定政治秩序顯得特別重要。
1.從風險全局層面，了解金融體系主要風險； 2.以實際案例為基礎，深度解析合規風險的管控點； 3.了解監管層面對非合規操作的處罰措施； 4.提升員工的職業操守和職業道德標準； 5.加強思想意識和法制觀念,筑牢風險防控防線；
第一講：風險全局層面——金融體系主要風險解析 金融體系四大風險概覽 1.市場風險概念、內涵、分類及特征 市場風險案例：《東南亞金融危機》 2.信用風險概念、內涵、分類及特征 信用風險案例：多米諾骨牌效應 3.操作風險概念、內涵、分類及特征 操作風險案例：《肥手指綜合癥》 4.流動性風險概念及分類 流動性風險案例：廣東國際信托投資公司（非銀行金融機構破產一案）： 5.其他風險介紹：聲譽風險/戰略風險/法律風險/主權風險等 聲譽風險案例：《現代版銀行搶劫案》 第二講：風險基礎層面——合規風險預警及管控 一、合規風險的范疇意義 1.風險管控的層階：合規風險—內部控制—全面風險管理 2.合規管理的本質 3.合規管理的終極版—coso框架 4.2018監管強年 二、合規經營與風險管理 1.合規經營之員工操作風險及防控 案例1：銀行員工非法吸收公眾存款/柜員失誤 案例2：某某國有商業銀行為追款凍結賬戶 案例3：廣發銀行票據風險事件 2.合規經營之產品銷售風險及把控 案例1：銀行員工的“飛單”銷售行為 案例2：廣西2億元虛假報表騙貸案 案例3：信用社假造死亡名單核銷貸款 3.合規經營之銀行商業賄賂警示 案例：內外聯手騙信貸 4.合規經營的防控與管理 視頻案例《人民的名義-副行長歐陽菁受賄罪被抓》 思考：歐陽菁因受賄罪被抓的三點疑問 三、違法犯罪與金融職務違法犯罪概述 1. 犯罪和職務犯罪的概念界定 2. 國家工作人員的定義 思考：銀行的勞務派遣工算國家工作人員嗎？ 3、從事公務的定義 思考：從金融業職務犯罪的案例來看，哪些職位/崗位的犯罪比例比較高？ 視頻案例《人民的名義-副行長歐陽菁受賄罪被抓》 思考：歐陽菁因受賄罪被抓的三點疑問 四、違法犯罪與金融職務違法犯罪概述 1. 犯罪和職務犯罪的概念界定 2. 國家工作人員的定義 思考：銀行的勞務派遣工算國家工作人員嗎？ 3、從事公務的定義 思考：從金融業職務犯罪的案例來看，哪些職位/崗位的犯罪比例比較高？ 視頻案例：一個金融專家的墮落 1) 貪污罪 案例：國開行的副行長王益 2) 私分國有資產罪 3) 挪用公款罪 案例：中國人民銀行馮強 4) 受賄罪 案例：貴州信用社信貸員 5) 濫用職權罪 6) 玩忽職守罪 7) 票據詐騙罪 8) 轉貸罪 第三講：銀行內部控制以及從業人員職業得到規范提升 一、《銀行業金融機構從業人員職業行為指引》要點解讀 1.從業人員職業行為 2.關鍵崗位從業人員職業行為 二、銀監會嚴打銀行違規的相應措施 1.罰款+問責 2.銀行從業人員黑名單和灰名單 案例：《上海銀行業從業人員處罰信息系統》 第三講：培養員工良好的職業道德 1、 培養員工的職業道德是合規文化的內在要求 2、 人人合規是培養合規團隊的前提 3、 職業道德素養提升是人人合規的核心 4、 職業道德的內含 分組討論：廉政文化建設的實施措施 第四講：銀行業廉政思考 思考：金融業：人品VS智力 1、 內外勾結 2、 員工流失率
