王可妮－15年某大型股份制商業銀行實戰經驗 8年銀行合規風控工作經驗 國家二級培訓師資格認證 華東師范大學MBA特邀金融類講師 AFP金融理財師/CFA特許金融分析師/FRM金融風險管理師 現任：某500強股份制銀行內訓師/合規管理官
隨著經濟實力不斷增長、國際地位不斷提升，中國正逐步成為引領世界經濟金融復蘇的主要動力之一，同時也對中國金融機構的金融風險管理水平，提出了更高的要求。而銀行的本質又是經營風險的企業，是對風險的承擔和管理，如何在有效經營風險和最小化降低風險中取得動態平衡成為銀行業的重中之重。 本次課程力圖在闡述金融風險管理理念的同時，與管理實踐相融合，通過描述近年來國內外風險損失案例，對廣大金融從業者起到預警作用，同時加深對金融風險管理的理解，提高金融從業者的風險管理意識，并能基本掌握相關風險管理的方法。 傳統的銀行風險包括信用風險、市場風險、操作風險三大風險，合規風險是基于三大風險之上的更基本的風險。合規風險與銀行三大風險既有不同之處，又有緊密聯系。其不同之處是：合規風險簡單地說是銀行做了不該做的事（違法、違規、違德等）而招致的風險或損失，銀行自身行為的主導性比較明顯。而三大風險主要是基于客戶信用、市場變化、員工操作等內外環境而形成的風險或損失，外部環境因素的偶然性、刺激性比較大。其聯系之處在于：合規風險是其他三大風險特別是操作風險存在和表現的重要誘因，而三大風險的存在使得合規風險更趨復雜多變而難于禁控，且它們的結果基本相同，即都會給銀行帶來經濟或名譽的損失。所以，對合規風險一定要格外重視，這也是為什么本次課程的主題為《銀行風險合規警示教育》，以合規風險為基礎來貫穿整個風險管理。
授課對象：柜員、理財經理、對公客戶經理等
柜臺是客戶辦理業務最基本的平臺，是銀行工作的第一窗口。隨著現代化科學技術在銀行系統的廣泛應用，柜臺業務也呈現出多樣化、復雜化和防范難度大等特點。柜面業務更是銀行經營中風險案件的高發部位，柜面的操作風險包含的范圍非常廣泛，每個業務流程上的員工都是一個微小的風險點，柜面業務操作風險涉及銀行各條線、各部門，覆蓋業務的每一個環節，滲透到每一個員工。如果在工程中出現偏差或者漏洞，風險隱患將無處不在。而且，柜面業務操作風險控制不好，就可能帶來聲譽風險、管理風險以及其他風險。 因此，對柜面業務風險進行有效的管理，已變得刻不容緩。如何有效地防范柜面業務操作風險成為擺在銀行各個網點很重要的管理內容。如何正確認識與防范柜面操作風險更是成為銀行的重頭戲。本課程從銀行的實際出發，重點講授柜面業務操作中的的常見風險點和風險防范措施，旨在提高營業網點員工的風險防范意識和能力，并構建操作風險案件中的三道防線：思想防線、制度防線、監督防線，從思想意識上重視操作中的風險警示點，從各項業務中：為客戶辦理賬戶開銷、現金存取、支付結算等業務中防范于未然，進而通過柜面業務流程的再造，能建立起防范操作風險的動態管理體系，有效預防柜面操作風險的發生。
授課對象：柜員、會計主管、基層網點負責人等
信貸業務是目前我國銀行的主體業務，是銀行獲取利潤來源的一項重要資產業務，由于銀行信貸經營對象、經營方式的特殊性，決定了其經營具有高風險性。信貸資產質量更是銀行的生命線，防范信貸風險，提高貸款質量，是銀行業穩健經營、穩步發展的重要保障，也是孜孜以求的目標。實施信貸風險的防范管理是個系統工程，涉及基礎工作、管理水平、員工素質等諸多方面。同樣的信貸業務的健康發展，與信貸人員的職業素養更是密切相關。 本課程與銀行的實際業務相結合，一是樹立合規信貸風險意識，將信貸合規制度內化于心、外化于行，降低職業道德風險；二是對近幾年來形成的不良信貸的成因進行分析，查找信貸工作中的薄弱環節，提出防范措施；三是加強信貸人員的業務素養和信貸風險管理能力提升，提高信貸人員的整體風險控制水平。
授課對象：銀行信貸人員、對公客戶經理
銀行風控防控實戰專家
擅長領域：反洗錢/風險管理/柜面風險/風險識別與控制/銀行員工合規管理
