所有頂尖的、業績優良的保險行銷人員都是先做客戶的朋友，再做產品的專業人士，最后做客戶的顧問，用自己的專業知識，為客戶配備更好的產品，解決客戶的問題，提高客戶的工作效率，提升客戶的生活品質。 隨著財富管理時代的到來，客戶對金融市場的理解程度不斷提升，原有以產品為導向、以客戶需求為導向的營銷方式漸漸不被客戶所接受，該課程將理財規劃與顧問式行銷有效結合，大幅提升金融營銷人員對于大眾富裕客戶與中高客戶階層的專業營銷力，重點解決陌生與緣故客戶的開拓與經營技術，能夠根據自己的資源與能力稟賦擬定客戶經營方案，實現專業理財規劃營銷技術的的訓練與固化，提升綜合金融營銷件數與件均。
▲營銷：提升綜合金融產品與服務交叉營銷的件數與件均； ▲專業：能夠為客戶制作家庭財策規劃方案，提升服務口碑（簡易營銷版）； ▲場景：消費、教育、養老、保險、投資多個營銷場景實務案例分析； ▲工具：家庭財策略規劃方案模版庫及營銷思路。
理財規劃與金融產品配置 課程背景： 所有頂尖的、業績優良的保險行銷人員都是先做客戶的朋友，再做產品的專業人士，最后做客戶的顧問，用自己的專業知識，為客戶配備更好的產品，解決客戶的問題，提高客戶的工作效率，提升客戶的生活品質。 隨著財富管理時代的到來，客戶對金融市場的理解程度不斷提升，原有以產品為導向、以客戶需求為導向的營銷方式漸漸不被客戶所接受，該課程將理財規劃與顧問式行銷有效結合，大幅提升金融營銷人員對于大眾富裕客戶與中高客戶階層的專業營銷力，重點解決陌生與緣故客戶的開拓與經營技術，能夠根據自己的資源與能力稟賦擬定客戶經營方案，實現專業理財規劃營銷技術的的訓練與固化，提升綜合金融營銷件數與件均。 課程收益： ▲營銷：提升綜合金融產品與服務交叉營銷的件數與件均； ▲專業：能夠為客戶制作家庭財策規劃方案，提升服務口碑（簡易營銷版）； ▲場景：消費、教育、養老、保險、投資多個營銷場景實務案例分析； ▲工具：家庭財策略規劃方案模版庫及營銷思路。 課程體系： 課程風格： ● 源至實戰：萃取至財富管理團隊綜合理財營銷技術； ● 邏輯嚴謹：不同以往營銷分享式課程，有實務更有深度； ● 案例分析：大量實踐案例深度挖掘分析，給予學院最佳啟思； ● 基于場景：基于家庭消費、教育、養老、投資等咨詢服時的場景化案例授課。 課程時間：2天，6小時/天 課程對象：理財顧問、理財經理 課程方式：案例分析+實戰演練 課程工具： 工具一：家庭財策規劃營銷方案模版 工具二：家庭財策規劃營銷方案庫 工具三：客戶經營與管理地圖 工具四：家庭理財規劃觀念溝通素材庫 課程大綱 第一講：財富時代下的金融營銷 一、中國進入財富管理3.0時代 1. 理財啟蒙階段 2. 理財規劃階段 3. 財富管理階段 二、強監管、產品調、客變化引發的營銷難題 1. 強監管——金融強監管與營銷尬局 2. 產品調——產品結構調整與營銷難題 3. 客變化——暴雷潮、資產荒與營銷心態 三、營銷破局：財策方案、顧問行銷 案例：從家庭風險管理到家庭財富管理 案例：從產品推銷到財策行銷的轉變 案例：從產品技術書到財策方案到升級 第二講：家庭財策顧問式行銷技術 案例：L先生一家保險規劃財策顧問式行銷 一、顧問式行銷專業化流程 1. 建立渠道：尋找客戶資源六個方式 2. 精準推送：微信時代下的精準營銷 3. 關系鏈接：關系鏈接三種有效方法 4. 客戶分析：價值百萬的KYC客戶檔案 5. 解決方案：一張A4紙的理財顧問營銷 6. 異議處理：客戶理財認知與異議處理 7. 價值經營：客戶價值經營與管理標準 訓練：Z先生一家的教育規劃財策顧問式行銷 第三講：家庭財策規劃技術 一、家庭財策生命周期與客戶存折修訂 1. 以客戶財務生命周期為核心的經營思路 工具：家庭財策規劃客戶檔案表 訓練：家庭財策規劃客戶檔填寫 二、家庭現金規劃服務與產品對接 1. 家庭現金規劃核心原理 2. 家庭現金規劃注意事項 3. 家庭現金規劃產品類型 工具：家庭現金規劃方案模版 訓練：家庭現金規劃與產品配置 三、家庭消費規劃服務與產品對接 1. 家庭消費規劃核心原理 2. 家庭消費規劃注意事項 3. 家庭消費規劃產品類型 工具：家庭消費規劃方案模版 訓練：家庭消費規劃與產品配置 四、家庭教育規劃服務與產品對接 1. 家庭教育規劃核心原理 2. 家庭教育規劃注意事項 3. 家庭教育規劃產品類型 工具：家庭教育規劃方案模版 訓練：家庭教育規劃與產品配置 五、家庭養老規劃服務與產品對接 1. 家庭養老規劃核心原理 2. 家庭養老規劃注意事項 3. 家庭養老規劃產品類型 工具：家庭養老規劃方案模版 訓練：家庭養老規劃與產品配置 六、家庭投資管理服務與產品對接 1. 家庭投資規劃核心原理 2. 家庭投資規劃注意事項 3. 家庭投資規劃產品類型 工具：家庭投資管理方案模版 訓練：家庭投資管理與產品配置 七、家庭不動產盤活服務與產品對接 1. 家庭不動產盤活核心原理 2. 家庭不動產盤活注意事項 3. 家庭不動產盤活產品類型 工具：家庭不動產盤活方案模版 訓練：家庭不動產盤活與產品配置 八、家庭保險規劃服務與產品對接 1. 家庭保險規劃核心原理 2. 家庭保險規劃注意事項 3. 家庭保險規劃產品類型 工具：家庭保險規劃方案模版 訓練：家庭保險規劃與產品配置 九、家庭法律稅服務與產品對接 1. 家庭法稅規劃核心原理 2. 家庭法稅規劃注意事項 3. 家庭法稅規劃產品類型 工具：家庭法稅規劃方案模版 訓練：家庭法稅規劃與產品配置 第四講：財策方案制作與呈現技術 一、家庭財策規劃方案框架邏輯 1. 家庭財策規劃方案整理框架 2. 財策方案呈現邏輯與營銷邏輯 3. 家庭財策規劃方案制作流程 二、家庭財策規劃方案制作訓練 案例：L先生家庭財策規劃與營銷 訓練：Z女士家庭財策規劃與營銷 訓練：W先生家庭財策規劃與營銷 案例：財策方案、顧問式行銷
