張羅群－16年財富管理研究及實務經驗 FMBA金融管理碩士 CWMA國際認證財富管理師 AFP/CFP/CHFP/TTM/CSTD認證授權講師 ISOFP國際金融專業人士協會特邀顧問 CHFP理財規劃師專業委員會特邀顧問 全國十佳理財規劃師大賽特邀顧問/評委（第七、八、九屆） 曾任：中國平安北京分公司 業務督訓 曾任：某大型金融咨詢公司 事業部總經理
中國財富管理行業將迎來與過去10年大不相同的發展環境和游戲規則，行業內外部環境發生了很大變化。一方面金融穩定委員會的誕生、資管新規征求意見稿的出臺、“保險＋信托”的跨界組團創新；另一方面中國崛起帶來中產與高凈值客群的增數與財富增長、強監管與CRS對其影響加劇、資產配置需求增加。在趨勢與契機下如何打造高水準的高客經營隊伍將為拉動機構雙高績效產生絕對性的作用。 高凈值客群的增長給金融機構業務代理新的機會。重點之一是如何打造有專業水準的服務團隊。該課程專題定位大眾富裕客戶和高端客戶群體，細致分析財富管理目標客戶特點、詳細解讀從名單挖掘到金融產品推薦的銷售流程，理解高凈值財富管理所需要的技術應用與資源整合；使參訓學員具備與市場匹配的專業服務能力。
授課對象：理財顧問、理財經理
自“強監管”時代開啟，產品爆雷、金融難民，為何中國富裕家庭的理財成長之路需要面臨諸多的困局與尬局？究其原因資產配置以房為主的不合理、金融投資以收益為主的不理性、家庭基石無年金的不可靠，理財顧問如何開展投資教育培養客戶正確的理財觀？如何策略提升在專業資產配置服務流程上的短板？ 通過該課程學習財富管理師將掌握資產配置原理與實踐應用，在財富管理服務中通過資產配置服務流程與資產配置方案制作，為中高凈值客戶群提供資產配置再平衡，為客戶企業、家庭、家族提供財資產配置服務。
授課對象：理財顧問、理財經理
有效的客戶分析是深度分析客戶需求、應對客戶需求變化的重要手段。通過合理、系統的客戶分析，理財顧問可以知道不同的客戶有著什么樣的需求，分析客戶理財需求與機構產品與服務的商務效益的關系，將使運營策略得到最優的規劃。更為重要的是可以進一步擴大商業規模，使資產管理規模得到穩健發展。 客戶金融產品與服務需求隨著市場變動、資產量級、理財認知的不同而發生變化，如何準確了解不同客群、不同客戶的財策目標與潛在需求將直接影響理財顧問產品配置與推薦的顆粒精細度，該課程將使學員掌握高凈值客戶人群的價值經營與管理，明晰財富管理目標客戶群的市場定位、服務方式、關系處理，從而提升經營效率、客戶粘性、經營利潤。
授課對象：金融機構理財顧問、理財經理
