課程背景： 隨著我國的經濟日益發展，以企業家為主的高凈值客戶的數量也日益增多《2021中國私人財富報告》數據顯示，目前中國高凈值人士數量已經接近300萬人，其持有的可投資資產規模已接近百億人民幣。 面對老化世界，兩極爭奪，中等收入陷阱這三大挑戰，國家啟動全新發展戰略，推出“共同富裕，三次分配”的頂層設計，帶來財富管理的革命性變化，富裕高客人群的財富重新配置日趨重要。 如何把握新形勢下政商思維與市場現狀，如何清晰判斷風險需求，如何運用合適的金融工具去解決問題是高凈值客戶的聚焦所在。
課程收益： ● 通過宏觀形勢的分析，知己知彼有效防范與化解風險。 ● 清晰宏觀趨勢背景下，資產配置的原理，策略，方法。 ● 重塑對財富與資產的認知邏輯 ● 了解新民法典下的應知應會 ● 了解企業家可能面臨的風險，做好判斷和預防，在守富的路上走穩走好 ● 了解財富傳承的精準含義，學會使用保險、信托等工具做好傳承工作
產說會大綱 一、從宏觀事件導入理難題 目的：引起客戶共鳴，增加理財意愿 1. 黨的二十大在北京召開、建軍95周年、香港回歸25周年 2. 神舟計劃6次飛行、北京冬奧會、杭州亞運會、成都大運會 3. 世界第二大、僅次于三峽、白鶴灘水電站投產發電 4. 1月1日《家庭教育促進法》、7月1日《印花稅法》 5. 共同富裕、反壟斷和資本無序擴張、稅制改革、延遲退休 解讀：2021年十大收縮行業的數據研判（外貿、電影娛樂、教育培訓、房地產等） 二、家族風險特質識別： 1、小概率發生的事件，有可能影響家族的根本 2、不要計算風險發生的概率，而要計算風險發生的后果。 3、橫看婚姻，縱看傳承、個體看周期、整體看關聯 4、風險的36維度 【案例】大宅門的傳承困境 一位妻子的悼文 三、防范和化解風險 1、我們所做的準備，不是阻止風險發生，而是風險發生后財富能否守得住？留得下？ 2、何為新時代的“英雄” 取勢、優術、明道 四、當前形勢下的財富管理策略 1、全球經濟增長的趨勢 ?“和平與發展”漸漸遠去 ?全球經濟陷入長期性停滯 ?世界陷入分裂 ?低欲望社會蔓延全球 2、美國經濟是否會衰退？ ?美國經濟的通脹率與增長率 ?70年代的滯漲 3、中國經濟何去何從？ ?以日為鑒看中國 ?日本的戰略機遇 ?中國的戰略機遇 ?中國有能力避免日本式危機 4、投資與資產配置到底該怎么做？ ?經濟周期與資產配置 ?美林時鐘的有效性 ?穿越寒冬迎來復蘇 ?手有余糧，心里不慌、現金為王 5、資產賬戶的優化設置 ?年金險的確定性 ?萬能賬戶的穩健 ?增額終身壽的未來 ?人的安全與財的安全 五、新時代的資產管理 1、新民法典的時代 ?資產的代際不分 ?繼承關系 ?繼承權公證的材料 2、信托 ?有條件、有控制、有規劃的愛 ?家族信托 ?保險金信托 【案例】信托的使用 【思考】財富創造的目的 所有的擔憂何時解決 3、傳承智慧的典范 【許世勛】大美人的最后禮物 【肥姐】晚到的理解 【向太】餓不死也敗不了 4、財富管理工具及比較 5、保險加信托的功能 【案例】保險金信托的分配方案 祝語：用愛與智慧贏未來
