價(jià)格：聯(lián)系客服報(bào)價(jià)
上課方式：公開(kāi)課/內(nèi)訓(xùn)/總裁班課程 時(shí)間上課時(shí)間：1天
授課對(duì)象：保險(xiǎn)公司的高凈值客戶(hù)
授課講師：劉思辰
課程背景： 隨著我國(guó)的經(jīng)濟(jì)日益發(fā)展，以企業(yè)家為主的高凈值客戶(hù)的數(shù)量也日益增多《2021中國(guó)私人財(cái)富報(bào)告》數(shù)據(jù)顯示，目前中國(guó)高凈值人士數(shù)量已經(jīng)接近300萬(wàn)人，其持有的可投資資產(chǎn)規(guī)模已接近百億人民幣。 面對(duì)老化世界，兩極爭(zhēng)奪，中等收入陷阱這三大挑戰(zhàn)，國(guó)家啟動(dòng)全新發(fā)展戰(zhàn)略，推出“共同富裕，三次分配”的頂層設(shè)計(jì)，帶來(lái)財(cái)富管理的革命性變化，富裕高客人群的財(cái)富重新配置日趨重要。 如何把握新形勢(shì)下政商思維與市場(chǎng)現(xiàn)狀，如何清晰判斷風(fēng)險(xiǎn)需求，如何運(yùn)用合適的金融工具去解決問(wèn)題是高凈值客戶(hù)的聚焦所在。
課程收益： ● 通過(guò)宏觀(guān)形勢(shì)的分析，知己知彼有效防范與化解風(fēng)險(xiǎn)。 ● 清晰宏觀(guān)趨勢(shì)背景下，資產(chǎn)配置的原理，策略，方法。 ● 重塑對(duì)財(cái)富與資產(chǎn)的認(rèn)知邏輯 ● 了解新民法典下的應(yīng)知應(yīng)會(huì) ● 了解企業(yè)家可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，做好判斷和預(yù)防，在守富的路上走穩(wěn)走好 ● 了解財(cái)富傳承的精準(zhǔn)含義，學(xué)會(huì)使用保險(xiǎn)、信托等工具做好傳承工作
產(chǎn)說(shuō)會(huì)大綱 一、從宏觀(guān)事件導(dǎo)入理難題 目的：引起客戶(hù)共鳴，增加理財(cái)意愿 1. 黨的二十大在北京召開(kāi)、建軍95周年、香港回歸25周年 2. 神舟計(jì)劃6次飛行、北京冬奧會(huì)、杭州亞運(yùn)會(huì)、成都大運(yùn)會(huì) 3. 世界第二大、僅次于三峽、白鶴灘水電站投產(chǎn)發(fā)電 4. 1月1日《家庭教育促進(jìn)法》、7月1日《印花稅法》 5. 共同富裕、反壟斷和資本無(wú)序擴(kuò)張、稅制改革、延遲退休 解讀：2021年十大收縮行業(yè)的數(shù)據(jù)研判（外貿(mào)、電影娛樂(lè)、教育培訓(xùn)、房地產(chǎn)等） 二、家族風(fēng)險(xiǎn)特質(zhì)識(shí)別： 1、小概率發(fā)生的事件，有可能影響家族的根本 2、不要計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，而要計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的后果。 3、橫看婚姻，縱看傳承、個(gè)體看周期、整體看關(guān)聯(lián) 4、風(fēng)險(xiǎn)的36維度 【案例】大宅門(mén)的傳承困境 一位妻子的悼文 三、防范和化解風(fēng)險(xiǎn) 1、我們所做的準(zhǔn)備，不是阻止風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，而是風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后財(cái)富能否守得住？留得下？ 2、何為新時(shí)代的“英雄” 取勢(shì)、優(yōu)術(shù)、明道 四、當(dāng)前形勢(shì)下的財(cái)富管理策略 1、全球經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的趨勢(shì) ?“和平與發(fā)展”漸漸遠(yuǎn)去 ?全球經(jīng)濟(jì)陷入長(zhǎng)期性停滯 ?世界陷入分裂 ?低欲望社會(huì)蔓延全球 2、美國(guó)經(jīng)濟(jì)是否會(huì)衰退？ ?美國(guó)經(jīng)濟(jì)的通脹率與增長(zhǎng)率 ?70年代的滯漲 3、中國(guó)經(jīng)濟(jì)何去何從？ ?以日為鑒看中國(guó) ?日本的戰(zhàn)略機(jī)遇 ?中國(guó)的戰(zhàn)略機(jī)遇 ?中國(guó)有能力避免日本式危機(jī) 4、投資與資產(chǎn)配置到底該怎么做？ ?經(jīng)濟(jì)周期與資產(chǎn)配置 ?美林時(shí)鐘的有效性 ?穿越寒冬迎來(lái)復(fù)蘇 ?手有余糧，心里不慌、現(xiàn)金為王 5、資產(chǎn)賬戶(hù)的優(yōu)化設(shè)置 ?年金險(xiǎn)的確定性 ?萬(wàn)能賬戶(hù)的穩(wěn)健 ?增額終身壽的未來(lái) ?人的安全與財(cái)?shù)陌踩?五、新時(shí)代的資產(chǎn)管理 1、新民法典的時(shí)代 ?資產(chǎn)的代際不分 ?繼承關(guān)系 ?繼承權(quán)公證的材料 2、信托 ?有條件、有控制、有規(guī)劃的愛(ài) ?家族信托 ?保險(xiǎn)金信托 【案例】信托的使用 【思考】財(cái)富創(chuàng)造的目的 所有的擔(dān)憂(yōu)何時(shí)解決 3、傳承智慧的典范 【許世勛】大美人的最后禮物 【肥姐】晚到的理解 【向太】餓不死也敗不了 4、財(cái)富管理工具及比較 5、保險(xiǎn)加信托的功能 【案例】保險(xiǎn)金信托的分配方案 祝語(yǔ)：用愛(ài)與智慧贏未來(lái)
擅長(zhǎng)領(lǐng)域：增員、高客面談、開(kāi)門(mén)紅、保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)、年金險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、產(chǎn)說(shuō)會(huì)、創(chuàng)說(shuō)會(huì)等
深圳市
城市
10
課程
65
案例
華師經(jīng)紀(jì)訂閱號(hào)
微信在線(xiàn)客服
深圳市龍華區(qū)大浪街道龍觀(guān)西路與華榮路交匯處-順泰中晟大廈28-29層 版權(quán)所有©深圳華師兄弟教育科技有限公司 備案號(hào)：粵ICP備12093994號(hào)
