價格：聯系客服報價
上課方式：公開課/內訓/總裁班課程 時間上課時間：6天，36小時（可分為三個階段）天
授課對象：網點行長、個人客戶經理、理財經理、產品經理、大堂經理
授課講師：張牧之
作為銀行產品營銷人員，你是否經常有這樣的遭遇和困惑： 20%的客戶承擔80%甚至更高的業績指標，80%的客戶潛力未能有效挖掘，客戶平均貢獻度上不去，如何讓客戶愿意將資產遷移來我行 存量客戶約見成功率低，80%甚至更高的拒絕率帶來首先是令人失望的業績以及營銷資源的浪費； 富含推銷感知的電話吞噬著大量優質存量客戶，三番五次的消極體驗讓客戶與我們漸行漸遠； 代發代扣客戶深度睡眠，如何有效激活，讓客戶在我行業務得到有效增長； 系統中的存量客戶到底該如何營銷？如何快速建立信任？如何快速激發客戶興趣與需求？ “我再考慮一下”、“我回家跟媳婦商量一下”——如此之后，客戶便沒有下文了； 開卡之后就沒有后文，如何讓客戶不成為我們的“僵尸粉”
能用客戶需求導向的銷售模式取代產品推銷導向的思維模式，建立一種值得客戶信任的行為模式，展現客戶期待的角色形象——理財顧問而非推銷員，從而構建值得客戶托付一生的服務關系； 懂得第一時間營銷自己，展示自己的理財專業能力與以客戶利益為中心的營銷動機； 理解并掌握站在客戶角度的金融產品銷售全流程，學會將合適的理財產品推薦給正確的客戶 懂得如何進行低風險的需求探尋，讓客戶感知從“你覺得我需要”轉化為“我認為我需要”； 懂得處理個金產品營銷中客戶的典型異議，收獲高效成交7大絕招
第一篇——存量客戶電話開發（2天） 第一單元：睡眠客戶營銷分析與角色轉化 一、銀行的電話是用來邀約客戶的，不是用來直接營銷客戶的（2h） 【反思】：角色認知測評，我工作的角色是什么？ 1. 為什么電話一打過去客戶就直接拒絕？ 【案例分析】：普卡客戶突然過賬1500萬，接到客戶經理的電話第一時間說：“你打錯了！” 2. 客戶拒絕原因分析——60%以上因為我們的推銷形象與話術 【情景討論】：接到保險公司陌生電話營銷人員的電話，你的第一反應是？ 3. 客戶理性營銷與感性營銷的典型區別——與客戶的核心溝通法則 【討論】：“菜上齊了，你的筷子會最先伸向哪道菜？” 【案例分析】：“張老師有個助理，她喜歡這么給客戶打電話” 4. 典型電話內容背后客戶的心里話 【案例分析】：投資理財產品電話推銷的普通銷售情景與劣勢 5. 零售銀行個人客戶營銷的套路解析 【視頻分析】：“《神醫喜來樂》，為什么徒弟被打，師傅卻能直接收錢？ 二、客戶心理分析（1h） 【反思】：我的工作有什么價值？ 1 金融營銷拒絕的根源——客戶心理對我們不信任 【討論】：猜猜客戶的心里話？ 2 銷售暫停或銷售終止背后客戶的心理分析 【討論】：客戶需要個人客戶經理帶來什么？ 3 如何快速有效建立客戶信任——有效營銷自己的動機與專業能力 三、電話邀約現場情景演練與流程分析（0.5h） 【零售銀行真實個人客戶背景信息】 1. 學員分角色扮演客戶經理與客戶現場模擬電話 2. “客戶經理”扮演者自評電話表現 3. “客戶”扮演者評論自己在電話中的感受和想法 4. 其他學員討論與點評 5. 老師點評總結并引出科學的電話邀約流程與關鍵點 第二單元：科學的大客戶約見流程（0.5h） 一、如何全程傳遞自身的專業和動機 1. 電話約見準備 2. 迅速建立信任和良性感知的開場白 3. 約見理由呈現 4. 敲定見面時間 5. 后續跟進 二、高邀約成功率的電話核心關鍵解析 1. 給客戶一個讓客戶心動的面談理由 2. 有效敲定見面時間 第三單元：電話激活流程 一、客戶邀約準備（2h） 【反思】：我之前是怎么做約見準備的？ 1. 客戶信息收集與分析 2. 客戶約見理由的選擇與包裝 【工具導入】：：《“牧之牌”約見客戶的150個理由》 【要點導入】：《約見理由包裝要點》 3. 短信預熱 ? “電話未打，約見便已經成功一半” 【視頻分析】：“《神醫喜來樂》，為什么徒弟被打，師傅卻能直接收錢？” 4. 電話目標的設定與排序 【改進】：今后我會怎么做？ 【練習】：典型客戶的約見準備——制定聯系計劃表、設計預熱短信 二、低風險開場白（1.5h） 【反思】：我之前是怎么做電話開場的？ 1. 客戶對陌生人的信息需求 2. 傳統電話中的信息效用分析 3. 開場白的四要素 ? 以客戶為中心的自我介紹 ? 關聯話題 ? 來意說明 ? 約定電話時長 4. 電話開場白的腳本策劃 【話術示范導入】： ? 新客戶初次認養電話開場白話術參考 ? 老客戶電話開場白話術參考 5. 本環節典型異議處理 【練習】：開場白的應用——新客戶、老客戶、轉介紹客戶 【改進】：今后我應該怎么做電話開場？ 三、約見理由呈現（1h） 1. 職業化的言語風范 2. 以客戶利益為中心的語言意識 3. 高度客戶化的語言內容 4. 不同背景的新老客戶本環節還可以聊的話題 5. 本環節典型異議處理 【示例】：針對新客戶達標但是未辦理VIP卡如何進行約見理由呈現 【練習】：針對基金虧損套牢客戶如何進行約見理由包裝與呈現 四、見面時間敲定（0.5h） 【反思】：你還在用傳統的毫不講道理的“二擇其一”法么？ 時間敲定三步法導入： 1. 欲擒故縱——讓客戶自己敲定 ? 將選擇自由交給客戶，增加良性感知 2. 主動出擊——時間限制法 ? 拿回主動權，站在客戶角度的二擇其一 3. 有張有弛——退求其次 ? 不死磨硬磕，約定下次電話時間 【話術通關】：如何敲定見面時間 五、后續跟進（1.5h） 【反思】：我之前是怎么做約見跟進的？ 1. 跟進的作用分析 2. 跟進的方式 3. 如何合理利用新渠道做好客戶跟進管理 4. 跟進的核心內容 ? 針對約見成功客戶 ? 針對未成功客戶 【改進】：今后我應該怎么做邀約跟進 【聯系】：初次認養邀約成功的新客戶如何做好邀約跟進 【案例分析】：給“刀槍不入”的高端客戶的一封信 第四單元：電話實戰篇（2h） ? 實戰內容： 結合行里提前梳理出來的客戶名單，以小組為單位，，所有組員輪流給名單內的陌生客戶打電話進行邀約，確保每個人至少邀約到一個客戶前來網點與你面談。 ? 關鍵流程： ? 對客戶已知信息進行分析 ? 給客戶發送預熱短信 ? 電話邀約 ? 后續小組討論與分析 ? 老師巡場輔導解決溝通疑難。 第二篇——存量客戶面談開發篇（2天） 一、 客戶面談準備（1h） 【反思】：我之前的客戶面談做了哪些準備？ 1. 面談準備工作的作用 2. 客戶信息收集與潛在理財需求分析 3. 銷售工具準備 【案例分析】理財產品與銀保產品潛在客戶的銷售工具準備 4. 客情關系建設道具準備 【案例分析】老客戶客情道具準備 【改進】：今后我會怎么做？ 二、第一時間打倒競爭對手——面談開場白（1.5h） 【反思】：我之前是怎么做面談開場的？ 1、開場白的三大忌諱與三大目標 【視頻研討】：神醫喜來樂——師傅與徒弟為什么會有完全不同的遭遇 2、迅速建立信任與好感——顧問式開場白的流程與要點 【話術示例】：客戶感知非常棒的開場白 3、顧問式開場白的腳本策劃 【實戰演練】：貨比三家的咨詢客戶如何用開場白迅速留住 三、變“我認為你需要”為“你認為你需要”——需求探尋技巧（2h） 【反思】：我之前是怎么做客戶需求探尋的？ 1、需求探尋行為與銷售動機的關系 2、個人理財客戶的典型需求 【工具導入】：《“牧之牌”客戶理財生命周期產品配置地圖》 3、顧問式尋求探尋的四項關鍵任務 4、顧問式需求探尋流程四步走 【案例分析】：一個贊美切入帶來的300萬人民幣理財 5、需求探尋的腳本策劃 【案例分析】：客戶主動需求的陷阱 【討論】：如何識別客戶對具體理財產品的評估能力 6、本環節典型異議處理 【實戰演練】：對銀保產品有偏見的客戶如何做需求探尋 四、讓文盲也能聽懂我們的產品——產品呈現技巧（2.5h） 【反思】：我之前是怎么呈現產品的？ 1、產品呈現關鍵技巧 客戶化、結構化、情景化、雙面傳遞 2、一句話產品呈現技巧 【話術示例】：網銀一句話呈現話術 【練習與話術提煉】：貴賓金卡、手機銀行、“日日升”的一句話呈現話術設計 3、產品講解FABE9步呈現法 【話術示例】：結算通卡FABE呈現 【練習與話術提煉】：“基金定投”FABE呈現 五、讓成交成為必然——交易促成技巧（2.5h） 【反思】：我之前是怎么做成交促成的？ 1、臨門一腳應該怎么理解 【討論】：一個好的求婚技巧，就可以娶到心儀的女孩么？ 2、成交的潛在好時機——透視客戶心理 3、成交的風險控制 4、“牧之牌”高效成交7大法寶——讓成交成一種必然 【實戰演練】：客戶很想購買，但是又擔心風險，怎么做？ 【實戰演練】：客戶想買，但表示要跟家人商量，怎么做？ 六、攻心為上——后續跟進與客戶維護（2h） 【反思】：我之前是怎么做后續跟進的？ 1、后續跟進直指提升客戶滿意度與忠誠度 2、基于產品利益本身的跟蹤如何做？ 3、基于情感關系本身的跟蹤如何做？ 【案例觀摩】：寫給高端客戶的一封信 【實戰演練】：成功營銷的客戶該如何跟進？ 4、如何收集客戶的意見，并予以處理？ 5、如何再次深挖需求并要求客戶轉介紹 【討論】：后續跟進的“3個1”工程 第三篇——存量客戶維護與關系管理篇（2天） 一、客戶維護與攻心之道（2.5h） 1、 客戶的終身價值與成交價值 【建行十大金牌客戶經理案例研討】：“就沖你這句話，別說50萬，買200萬我都愿意” 2、 客戶的行為分析 3、 客戶信任心理分析 4、 如何快速有效建立客戶信任——有效營銷自己的動機與專業能力 5、攻心之道——如何讓大客戶迅速接受并認可我們 【視頻分析】：這么跟客戶交流之后，客戶重復購買率和轉介率會有多高？ 6、大客戶營銷與維護的兩大守則 二、結果是可以設計的——大客戶維護規劃（3h） 【反思】：我之前的營銷維護工作做了哪些規劃？ 1. 營銷與維護規劃——以“二變”應“萬變” 2. “菜園式”規劃維護的核心——客戶信息的收集 3. 客戶潛在理財需求分析 【案例分析】：資深CFP的工作困惑 4、善假于物——銷售工具準備（人民幣理財、基金定投、銀保等） 【案例分析】：“溫州動車事故帶來的高額銀保產品營銷業績” 5、善假于物——客情關系建設道具準備 【案例分析】：“一個杯子兩個月為私人銀行帶來的3億AUM增量” 6、針對他行高價值客戶的“挖墻腳”步驟與策略 【案例分析】：“圓夢之旅”讓企業主成為某銀行的“信徒” 【討論】：今后我會怎么做？ 三、大客戶客情關系深度測評（4h） 【反思】：CRM系統中，我填了客戶的哪些信息？ 1、麥凱公司的客戶信息收集 【視頻討論】：這樣的情況下，客戶離開的概率 2、客戶信息系統如何決定客戶關系 3、不同客戶關系層級的忠誠度與貢獻度對比 4、客戶關系的四層級 【工具導入】：“牧之牌”客情關系深度檢測系統 【小測試】：隨意找出你手上的一個大客戶，來檢測你跟客戶出于怎樣的關系層級？ 【小組分享】：為什么我的客戶誰都挖不走？ 5、客戶核心信息的收集的維度 內容維度LOAF：學習、職業、愛好、家庭 體驗維度HEAD：收獲、興趣、遺憾、夢想 6、客戶核心信息收集的技巧 【仿真演練】：如何快速了解客戶的關鍵私人信息 四、“攻心”的客戶維護策略解析（2h） 【案例觀摩】：《用真心換真情》 1. 討論案例中客戶經理搞定存量大客戶的成功關鍵 2. 客戶維護與關懷時間選擇雷達圖 3. 客戶維護策略選擇 4. 如何讓好事情有心意，如何讓好心意有價值 第四單元：互動總結篇（0.5h） 師生分享互動，學員總結與難點答疑并制定行為改進計劃。
