價格：聯系客服報價
上課方式：公開課/內訓/總裁班課程 時間上課時間：2天
授課對象：理財經理、個人客戶經理等其他維護客戶的崗位
授課講師：孫藝庭
數字化浪潮席卷全球，掀起了繼工業革命之后又一場對人類產生深遠影響的新技術革命。人工智能（AI）、大數據和云計算等正在重塑商業，不過速度不像今天很多人想象的那么快。的確，從農作物收成到銀行貸款，現在各個領域的決策都由數字化指導，而且，過去似乎遙不可及的東西，比如無需人工的純AI客服，已經逐漸成為現實。開發平臺、強大的處理能力以及龐大的數據存儲空間等AI技術背后的技術，正在迅速發展，應用成本越來越低。眼下似乎是企業開始采用數字化獲利的好時機。據預測，今后十年，數字化將會成為全球經濟增加13萬億美元。如何爭取在快速變化的市場環境中先發制人，拔得頭籌呢，對于理財經理來說尤其重要。 日常工作場景理財經理遇到的表面問題是：不見面難以獲取客戶信任、找不到產品推薦時機、客戶不愿告知真實資產信息；深層問題是：創造用戶價值，沒把價值梳理傳達出去。還遭遇解決客戶執行三大障礙：方案不具體、市場變了愁、自己狀況暈的狀態。夯基礎、造亮點和借東風很重要，可以借助數字化線上場景活客與獲客營銷升級與模式創新實現全面的躍升。數字化線上場景客戶服務營銷的全流程的核心是用戶價值點的塑造環節。
解決線上之痛：理財顧問團隊暢游云端，不見面業績更長虹 解決成長之痛：理財顧問團隊全才素質培養，更具競爭力 解決場景之痛：精準分析客戶多元化需求，找到溝通最佳場景點 解決運營之痛：收獲線上服務營銷工具福利包和活動策劃攻略
第一講：從“捉襟見肘”到“井然有序”再到“無敵高效”——理財經理的一天 一、每日工作清單梳理 二、理財經理的晨會 1. 目標制定 2. 產品速遞 3. 金融資訊 4. 晨會小結 三、發送服務信息 1. 溫馨提示 2. 政策傳遞 3. 到期提醒 4. 服務宣傳 5. 搭建人脈 四、線上服務客戶-客戶畫像 問、聽、看、查、核 五、線上服務客戶-需求分析 1. 人生規劃需求 2. 生活改善需求 3. 風險抵御需求 4. 個人情感需求 六、線上服務客戶-資產配置 1. 前鋒-進攻性 2. 中場-攻守兼備 3. 后衛-負責防守 4. 守門員-最后一道防線 七、線上服務客戶-異議處理 1. 理財產品銷售常見客戶異議處理 2. 基金產品銷售常見客戶異議處理 3. 保險產品銷售常見客戶異議處理 八、客戶電訪 1. 客群經營工作清單 2. 電訪六步法 九、夕會績效總結 第二講：數字化線上場景客戶服務營銷的全流程的核心是用戶價值點的塑造環節 一、客戶價值創造 1. 方案計劃具體再具體 2. 組合收益現狀反饋計劃執行階段反饋 3. 往上走一步，更易決策 二、客戶價值傳遞 1. 團隊pr，介紹，榮譽，照片 2. 差異化價值梳理，有畫面感梳理，有數字證明 3. 客戶標記100% 4. 走流程，引入流程驅動 5. 方案具體再具體可執行 第三講：傳統與數字化線上的獲客思維對比 一、數字化線上場景稱霸與問題解析 1. 傳統認為獲客是線下的才靠譜 數字化線上認為獲客是交互的 2. 傳統認為獲客是判斷是否有價值 數字化線上認為獲客是一切皆有可能 3. 傳統認為獲客是線下見面才算認識了解 數字化線上認為獲客是大數據與日程才算深度了解 4. 傳統認為獲客是告訴我很專業就萬事大吉了 數字化線上認為獲客是特點要反復被強調才會形成客戶記憶點 二、測一測你是不是有數字化線上獲客社交恐懼癥 三、傳統與數字化線上的服務營銷思維對比與模式創新 1. 數字化線上場景稱霸趨勢與問題深度解析 2. 數字蝶變，數字化線上場景化營銷來賦能 3. 數字線上場景營銷如何完善客戶服務營銷鏈路 4. 數字線上場景化服務營銷人才變革面臨的挑戰 第四講：服務標準化100%線上交互 一、獲客轉化財務咨詢 二、方案設計投資組合執行反饋調整 三、獲客轉化圍繞統一用戶價值 1. 標準流程驅動 2. 業務簡介和團隊介紹 3. 快速約通話介紹業務 4. 客戶分類標記 5. 內容驅動溝通 6. 財務體檢和簽約 四、溝通重點 1. 畫面感數據 2. 信息差異處理案例驅動KYC 3. 將客戶分類標記，100%內容分發 4. 原創理財決策內容，一周發布1-2次，“我”的判斷 5. 只要自己能差異處理的財務信息 五、財務咨詢與戰略方案確認 1. 財務分析→敲定財務目標 2. 全資產講解→了解投資工具 3. 雙方確認戰略方案 六、理財向導決策四步法 1. 財務目標 2. 戰略結構 3. 投資計劃 4. 投資產品 案例分析：金融超市的貨架分類價值 七、標準化流程驅動 1. 具體方案設計 2. 電話會講述方案 3. 手把手指導 4. 要確認成交反饋，記錄 八、定期反饋與不定期調整 1. 是否定期檢視產品和配置 1）客戶財務情況 2）客戶持倉現狀表 3）市場環境 2. 是否及時跟進聯系客戶 1）月報，季報，年報 2）調倉方案 3）加減資金 4）原創內容 5）售后認知偏差的解決方案 案例分析：季度報告示例 第五講：從“贏在心態”到“重在安排”再到“貴在堅持”——大客戶必殺技 一、了解客戶，換位思考 1. 大客戶畫像 2. 大客戶需求 3. 目前大客戶經營的問題 二、學會經營，有舍有得 1. 包裝和投資自己 2. 建立關系 3. 建立良好 4. 排憂解難 5. 確立信賴 三、專業致勝，贏得尊重 1. 首先是“資源”的經營 2. 其次是“信息”的處理能力 3. 然后是“合作”和“協調”的能力 4. 然后就是一種“工作狀態的經驗” 四、堅持到底，始終如一 1. 保持聯絡的頻次（電話、面見、微信互動） 2. 保持韌性、短期看技巧 長期看人品 五、注重流程，經營有規律 1. 客戶經營的個體流程 2. 客戶群體經營流程 六、學會創新，營銷有套路 十種可能加入富豪私人服務范疇的業務 七、開闊思路，工作有底氣 1. 中國財富家族的特征 2. 家族財富管理：資產分配與傳承階段 3. 私人信托（及類信托）的概念及價值 4. 綜合需求解決方案 八、客戶建檔，服務有常態 1. 客戶檔案有效整理 2. 全方位服務-事件營銷 3. 高凈值客戶持續維護：客戶資產回顧 第六講：如何打破傳統獲客思維，高效擴大線上流量池 一、營銷人員的自我定位與分組 1. 才藝組 2. 顏值組 3. 普通組 4. 專業組 二、數字化線上獲客物料準備 1. 自我介紹 2. 資格證書 3. 才藝作品 4. 自拍照片 5. 做好人設 6. 場景曝光 三、數字化線上獲客分組策略 1. 隔離組 2. 機會組 3. 周活組 4. 日活組 四、數字化線上獲客溝通策略 1. 投其所好 2. 做其所惡 3. 被認可欲 4. 非你不可 5. 團隊化 6. 感謝化 五、數字化線上客戶產品梳理策略 1. 客戶資金梳理 2. 客戶保單梳理 3. 客戶權益梳理 4. 客戶需求挖掘 六、數字化線上場景營銷運營與獲客 1. 微信私域流量4大服務運營法 2. 線上客戶識別與信息搜集攻略 3. 微信里如何培養自己的親戰友 4. 每日微信流量盤活動作大集錦 5. 如何運用微信場景來進行引流 6. 要想文案寫得好金點子少不了 7. 微信的“云工作室”打造攻略 8. 企業微信構建私域數字客戶池 七、一體三步維客新策略分析 八、主打客群線上活客與獲客新增法 第七講：數字化線上客戶服務營銷工具與活動策劃 一、數字化線上場景客戶服務營銷工具體系搭建 1. 線上服務營銷工具：靜態圖文類 2. 線上服務營銷工具：動態視頻類 3. 線上服務營銷工具：信息收集類 4. 線上服務營銷工具：活動發布類 5. 線上服務營銷工具：素材搜集類 6. 線上明星“云工作室”打造攻略 7. 線上服務營銷攻略：線上金融產品風險預測 8. 線上服務營銷攻略：線上金融產品收益測算 9. 線上服務營銷攻略：線上產品SWOT四對比 10.線上服務營銷攻略：線上購買金融產品指南 二、數字化線上場景服務營銷沙龍活動分享 1. 新晉銀紅活動的底層設計策略之6步流程 2. 主題活動策劃包和活動日歷分享 3. 視頻直播活動注意事項 4. 錄播課程活動注意事項 5. 錄播課程活動注意事項 6. 場景化沙龍活動后管理
