據統計，在所有投資中，有90%的人以投資失敗宣告出局，幸運的投資者只有10%。而這10%。幾乎無一例外地做了資產配置。 “不要把雞蛋放在同一個籃子里”，似乎是大多數人對資產配置最初的理解。關于資產配置，還有很多延伸： ● 籃子最好也不要放在同一個地方—全球投資； ● 也不要把雞蛋一次性都丟進去—伺機而動，注重擇時； ● 也不要在籃子里只放雞蛋—大類資產配置。 簡單來說，資產配置注重的是分散，而終極目標是平衡。絕大多數人都很重 視回報，只有少數人重視風險，而分散跟平衡考驗的恰恰是對于風險的把控。 對于銀行而言，隨著資管新規逐步落地，理財產品打破剛兌不再保本，銀行的固有優勢進一步削減。如何在瞬息萬變的市場中抓牢客戶，是值得銀行思考和探索的課題。而資產配置恰恰可以幫助銀行增加與客戶的觸點，在激烈的市場爭奪戰中贏得先機。
● 認識資產配置的重要性，學會分析經濟周期； ● 了解商業銀行及非銀金融機構的財富轉型現狀； ● 梳理五大類資產的產品特性，理解不同的投資風格； ● 學會運用顧問式營銷，提升KYC技巧； ● 掌握資產配置方案的制定及客戶投資建議書的制作。
第一講：資產配置是一種投資策略 第二講：資產配置改善投資收益 第三講：如何做顧問式營銷 第四講：如何制作資產配置方案
