實戰(zhàn)經(jīng)驗：
郝老師先后在城商行、股份制銀行、基金公司等不同類型的金融機構工作，10年金融機構工作經(jīng)驗，歷任大堂經(jīng)理、理財經(jīng)理、私人銀行總監(jiān)、渠道總監(jiān)等崗位，積累了十余年零售業(yè)務一線實戰(zhàn)經(jīng)驗，對高凈值客戶關系維護、資產(chǎn)配置、財富管理等業(yè)務有獨到的見解和扎實的理論基礎：
【高凈值客戶財富管理-資產(chǎn)配置】
◆ 通過產(chǎn)品資產(chǎn)配置、客戶關系維護、外拓沙龍活動等方式將支行存量的160名貴賓客戶躍升至310位，將私行客戶戶均資產(chǎn)由720萬提升至1100萬。通過長期投資的理念引導客戶配置大額存單、私募基金、大額定投等長期持有產(chǎn)品，鎖定了高凈值客戶穩(wěn)定的資產(chǎn)量，有效防止了客戶資產(chǎn)流失，多次榮獲“平安銀行財富管理先鋒”“平安銀行十佳理財經(jīng)理”；
◆ 為私募基金公司開發(fā)22名600萬以上高凈值客戶，其中資產(chǎn)量億萬級別客戶5位，擅長引導客戶由固收類投資偏好轉型為權益類投資，實現(xiàn)每月基金業(yè)績均在500萬以上，客戶平均年化收益15%-20%。
【營銷團隊管理-理財賦能】
◆ 每年輔導新晉員工一次性通過基金從業(yè)資格證、保險從業(yè)資格證等從業(yè)資格考試，累計幫助125名員工獲得各類金融行業(yè)從業(yè)資格證。
◆ 指導團隊開發(fā)維護睡眠客戶群體，帶領團隊新增貴賓客戶150名，每周組織并主持客戶沙龍活動，協(xié)助團隊成員對接潛力客戶、推動客戶成交，一季度開門紅期間超額完成全年資產(chǎn)管理規(guī)模新增任務，帶領團隊取得“平安銀行鄭州分行存款突出貢獻獎”。
◆ 每年為團隊進行《新晉理財經(jīng)理崗前培訓》、《線上、線下場景營銷》、《資產(chǎn)配置基礎與實操》等內(nèi)容培訓，并且針對基金定投、凈值型理財?shù)软椖窟M行過專項輔導，提升了學員對銀行金融產(chǎn)品營銷和財富管理行業(yè)的認知，累計達100天。
【銀行產(chǎn)品推廣-外拓營銷】
◆ 通過城中村拆遷款營銷、公私聯(lián)動、特約商戶商圈經(jīng)營等外拓獲客方成功營銷12名高凈值客戶，2年內(nèi)吸引客戶在銀行個人存款規(guī)模達5000萬；且半年內(nèi)信用卡的發(fā)卡數(shù)達到300張以上，個人業(yè)績一直在全行保持TOP3；并榮獲鄭州銀行頒發(fā)的“電子銀行業(yè)務突出貢獻獎”、“信用卡特約商戶一等獎”、“信用卡團辦一等獎”、“存款突出貢獻獎”等稱號。
◆ 2020年舉辦產(chǎn)品路演56場，產(chǎn)品成交量累計達230單；舉辦服務類沙龍20場，每場活動平均拉新資產(chǎn)200萬；異業(yè)聯(lián)盟獲客類沙龍10場，累計獲高凈值客戶15人。
【近期咨詢與培訓案例】：
◆ 廣東深圳郵儲銀行擔任《理財經(jīng)理資產(chǎn)配置大賽輔導》顧問，通過海選挑選出2位理財經(jīng)理參加全國大賽，并進行一對一的資產(chǎn)配置大賽專項輔導，最終兩位學院分別獲得全國十佳理財經(jīng)理和明星理財經(jīng)理。
◆ 河北某光大銀行《基金產(chǎn)能提升項目》擔任項目經(jīng)理，進行1天集中大課講授基金專業(yè)知識及銷售技能，5天現(xiàn)場輔導，項目考核期間實現(xiàn)新發(fā)基金銷售3000萬元，助力分行達成開門紅中收任務。
◆ 河南郵政集團《財富顧問輔導與評審》，2天崗位職責、資產(chǎn)配置集中授課+1天初試評審+1天復試評審，為河南郵政選拔出4名財富顧問。
理財規(guī)劃始終圍繞著如何制定一份真正意義上的理財規(guī)劃方案展開，只有制定出一份切合實際而有效的理財規(guī)劃方案，后期的資產(chǎn)配置和執(zhí)行才能有理可依、有據(jù)可循。客戶的理財目標往往是復合的，相應地，我們理財規(guī)劃的內(nèi)容亦不是單一的。對此，導師詳細地為學員們講解了如何根據(jù)客戶實際對包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、保險規(guī)劃、教育規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃等在內(nèi)的八項理財規(guī)劃內(nèi)容進行規(guī)劃。
