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上課方式：公開(kāi)課/內(nèi)訓(xùn)/總裁班課程 時(shí)間上課時(shí)間：1天
授課對(duì)象：銀行業(yè)個(gè)金條線/財(cái)富管理?xiàng)l線/私人銀行條線 高客+理財(cái)經(jīng)理
授課講師：曾德飛
中高凈值客戶的財(cái)富管理與傳承是中高凈值客戶家庭財(cái)富管理中重要又不緊急，但深刻影響家庭財(cái)富管理、傳承、贈(zèng)予的業(yè)務(wù)。 在服務(wù)與維護(hù)高客的工作中，銀行業(yè)理財(cái)經(jīng)理需要為中高凈值客戶充分調(diào)用多種財(cái)富管理工具與手段，為客戶搭建家庭財(cái)富管理與傳承的頂層架構(gòu)，協(xié)助客戶完善家庭財(cái)富管理體系，同時(shí)也為銀行業(yè)多種金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)提供寶貴的營(yíng)銷(xiāo)機(jī)會(huì)。 在中高凈值客戶的服務(wù)與維護(hù)中，銀行保險(xiǎn)產(chǎn)品是必須使用的產(chǎn)品工具，也是銀行中收業(yè)務(wù)增收與銀行零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的重要產(chǎn)品，銀行業(yè)理財(cái)經(jīng)理需要借助銀行保險(xiǎn)客戶沙龍完成相應(yīng)的產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)配置。
● 幫助銀行中高凈值客戶了解家庭財(cái)富管理與傳承的常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn) ● 幫助中高凈值客戶了解家庭財(cái)富管理與傳承的重要保險(xiǎn)工具 ● 協(xié)助銀行理財(cái)經(jīng)理通過(guò)保險(xiǎn)沙龍講座進(jìn)行保險(xiǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)轉(zhuǎn)化
第一講：中國(guó)中高凈值客戶財(cái)富管理現(xiàn)狀分析 1. 中國(guó)中高凈值客戶財(cái)富透視 2. 中國(guó)中高凈值客戶資產(chǎn)構(gòu)成特點(diǎn) 案例：胡潤(rùn)百富幫富豪財(cái)富變遷 3. 中國(guó)中高凈值客戶家庭財(cái)富管理常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)總結(jié) 4. 《民法典》對(duì)中國(guó)家庭財(cái)富管理的影響 第二講：中高凈值客戶財(cái)富管理失敗案例分析 一、青年家庭財(cái)富管理風(fēng)險(xiǎn) 痛點(diǎn)：婚前財(cái)產(chǎn)混同、權(quán)責(zé)利不對(duì)等、管理缺位 案例：王寶強(qiáng)與馬蓉案例案情揭秘及法律分析 對(duì)策：婚前財(cái)產(chǎn)隔離、父母贈(zèng)予財(cái)產(chǎn)聲明、聘請(qǐng)專業(yè)人士協(xié)助進(jìn)行管理 二、中年家庭財(cái)富管理風(fēng)險(xiǎn) 痛點(diǎn)：預(yù)案缺失、所托非人、資產(chǎn)未歸集 案例：侯耀文案例案情揭秘及法律分析 對(duì)策：設(shè)置預(yù)案、聘請(qǐng)專業(yè)人士協(xié)助進(jìn)行管理、資產(chǎn)歸集集中化管理 三、老年家庭財(cái)富管理風(fēng)險(xiǎn) 痛點(diǎn)：預(yù)案缺失、遺囑缺位、所托非人 案例：王破盤(pán)案例案情揭秘及法律分析 對(duì)策：設(shè)置預(yù)案、編制遺囑與資產(chǎn)清單、聘請(qǐng)專業(yè)人士協(xié)助進(jìn)行管理、資產(chǎn)歸集集中化管理 第三講：財(cái)富管理保護(hù)與傳承工具介紹 一、財(cái)富保護(hù)與傳承的工具 工具1：遺囑 案例：創(chuàng)新工場(chǎng)李開(kāi)復(fù)的遺囑案例 工具2：保險(xiǎn) 案例：國(guó)美集團(tuán)杜鵑保險(xiǎn)+信托案例 工具3：法律委托 案例：新聞集團(tuán)默多克保險(xiǎn)+賈詡信托+法律架構(gòu)案例 工具4：家族信托 二、對(duì)比：財(cái)富管理保護(hù)與傳承工具 第四講：保險(xiǎn)的財(cái)富管理功能與五大優(yōu)勢(shì) 一、財(cái)富管理功能 1. 保險(xiǎn)的財(cái)富管理功能拆解 2. 保險(xiǎn)與遺囑的對(duì)比 3. 保險(xiǎn)的財(cái)富管理法律依據(jù) 4. 保險(xiǎn)的家庭財(cái)富管理架構(gòu)設(shè)計(jì) 二、保險(xiǎn)的五大優(yōu)勢(shì) 優(yōu)勢(shì)1：高度安全——受法律保護(hù)的管理與傳承 優(yōu)勢(shì)2：排他專享——指定受益權(quán)的財(cái)富專享 優(yōu)勢(shì)3：隱蔽保密——管理、保護(hù)、分配、贈(zèng)予均高度隱蔽保密 優(yōu)勢(shì)4：資產(chǎn)隔離——抵御婚姻關(guān)系破裂后的析產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn) 優(yōu)勢(shì)5：固定收益——無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率固定收益增值終身享有
擅長(zhǎng)領(lǐng)域：擅長(zhǎng)領(lǐng)域：宏觀經(jīng)濟(jì)與資產(chǎn)配置、大類資產(chǎn)分析、財(cái)富管理法律實(shí)務(wù)、財(cái)富管理與資產(chǎn)傳承、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)配置、境內(nèi)外財(cái)富管理與資產(chǎn)配置等
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