曾德飛－財富管理專家 15年金融培訓管理經驗 中國人民大學金融學碩士 編寫《理財規劃師（CHFP）》第六版教材（CHFP委員會特邀） 輸送金融理財線上微課突破千萬人次點擊率 曾任：中國平安（世界500強）|某省營業區總經理 曾任：某金融職業教育機構|上海分公司總經理 曾任：大象保險（金融科技前十企業）|運營支持總監 曾任：天首資本|培訓總監 多個專業證書持有者：CPB認證、AWIP認證、CWMA國際認證、認證遺產管理人、ChFP國家認證、CDC職業任職 多家金融企業長期財富管理項目輔導師：郵儲銀行/招商銀行/平安銀行/農商行/諾亞財富/宜信財富/鉅派財富/中國平安/泰康人壽/光大人壽等，累計輔導100+個項目 【理財顧問】理財規劃師委員會委員、全國十佳理財規劃師大賽顧問&評委、金融企業學習與人才發展咨詢顧問、財富管理企業管理咨詢顧問 【課程設計者】校企專業共建版權課程教材《新金融財富管理專業系列》（中啟創優特邀）及為某公司進行5門版權課程申報并獲得版權認證，完成教育部校企合作本科教學課程申報并入選教育部校企合作企業名錄 擅長領域：宏觀經濟與資產配置、大類資產分析、財富管理法律實務、財富管理與資產傳承、風險管理與保險配置、境內外財富管理與資產配置等
金融業的收益波動表現建立在社會整體宏觀經濟形勢和政治制度革新的基礎上，銀行業理財經理在面對持續輪動的宏觀經濟形勢，制度框架變化時，需要理解其背后的底層邏輯，具備解讀經濟指標參數、分析經濟周期、盡調經濟產業、研判大類資產波動收益概率等技能，才能在面對客戶時提供完善的理財建議，協助客戶結合客戶的理財目標、投資風險偏好在緊密跟蹤宏觀經濟趨勢的基礎上，做出正確的投資決策和資產品種選擇。 宏觀經濟形勢分析是銀行業理財經理對客戶進行投資者教育的“核心場景”，引領客戶建立宏觀經濟與資產配置認知框架，才能在理財經理和客戶之間建立起投資理念共識，促使客戶認可理財經理提供的資產配置方案，接受理財經理所提供的投資產品品類組合。 銀行業理財經理學會宏觀經濟分析與資產配置模型的應用，才能做無限游戲的超級玩家。銀行業理財經理可圍繞以下方面進行相應準備： ● 認知升級：宏觀經濟分析的解讀、講解與資產配置模型的應用 ● 技術迭代：宏觀經濟指標分析技能+資產配置模型應用技能+資產配置報告編撰與解讀技能 ● 工具應用：6類資產配置模型工具的應用 在認知維度、分析技術與資產配置工具的綜合應用下，實戰性提高理財經理應用宏觀經濟分析來指導基金、保險、理財產品的銷售與配置
授課對象：理財經理，客戶經理
高客家族財富管理業務中所面對的高客資產，類別多元且復雜，一般呈現出跨類別、跨品種、跨國別、跨幣種、跨地域、跨代際等多維度復雜組合形態，在服務與維護高客的工作中，需要為高客提供兼顧以上資產狀態，充分調用多種財富管理工具與手段，為高客搭建家族財富管理與傳承的頂層架構，協助高客完善家族財富管理，同時也為銀行業多種金融產品營銷提供寶貴的營銷機會。 本門課程幫助理財經理針對私行客戶常見的家族財產進行分析，掌握針對不同的高客的維護技巧，幫助私行留住高客，提升業績。
授課對象：銀行業個金條線/財富管理條線/私人銀行條線理財經理
《資管新規》正式施行后，銀行業理財業務面臨理財產品荒、中收業務增速與增收壓力激增的現狀。 儲蓄險是銀行業理財經理維護、留存好中高端客戶，提升客戶在各支行網點 AUM及產品配置滲透率，增加支行中收業務收入的優秀產品類型。 銀行業理財經理可圍繞以下方面進行相應準備—— 認知升級：《資管新規》下無風險利率趨勢的解讀、講解與固定收益投資金融工具的研究、篩選的應用 技術迭代：儲蓄險評測分析技能+儲蓄險配置營銷技能 工具應用：儲蓄險計劃書、彩頁、標準化合同條款工具的應用 在監管合規經營要求下，學會識別客戶理財需求，結合客戶在行內存量資金規模及客戶自身財富管理現狀，提供適合該類客戶的儲蓄險品種及配置建議，促成客戶配置儲蓄險。
授課對象：銀行業個金條線/財富管理條線/私人銀行條線 理財經理
財富管理專家
擅長領域：擅長領域：宏觀經濟與資產配置、大類資產分析、財富管理法律實務、財富管理與資產傳承、風險管理與保險配置、境內外財富管理與資產配置等
