李飛·國際金融理財師（CFP） 國家金融理財師（CHFP）曾任：上海久富基金培訓經(jīng)理
? 中國銀行濟南分行《化解客戶養(yǎng)老焦慮—怎么用金融產(chǎn)品為客戶做養(yǎng)老規(guī)劃》
該課程以強化保險功能為導向，對在崗理財經(jīng)理進行保險營銷的重新認知。在保險公司投資收益率下降、成本費用下調(diào)、儲蓄險現(xiàn)金價值下降的背景下，怎么從“賣收益”到“賣功能”是理財經(jīng)理必須調(diào)整的思路。課程通過案例分析和小組討論，分析不同群體的養(yǎng)老現(xiàn)狀以及養(yǎng)老金的寬裕度，通過找客戶養(yǎng)老費用缺口來設計產(chǎn)品的推薦和營銷。
通過課程講授和實戰(zhàn)演練，理財經(jīng)理可以梳理客戶的養(yǎng)老缺口，通過金融計算器來測算、制定針對性的養(yǎng)老方案。
? 泰康保險《君子之澤，三世而斬—財富傳承的邏輯》
高凈值客群的財富傳承已經(jīng)成為了社會的熱點，同樣也是金融從業(yè)人員必要要具備的財務規(guī)劃能力，怎么通過金融工具給客戶實現(xiàn)財富的精準傳承是理財經(jīng)理的一門必修課。
該課程通過案例分析、角色分析、不同傳承工具的辨析（保險、保險金信托、遺囑、家族信托），來引導理財經(jīng)理重新構建營銷思路。
? 香港MIB經(jīng)紀行《中產(chǎn)家庭的全球化資產(chǎn)配置需求》
中產(chǎn)家庭和高凈值客群的財富管理需求已經(jīng)不在局限某個地區(qū)和單一幣種，客戶在選擇大類資產(chǎn)的時候，也把目標瞄準了歐美發(fā)達市場和其他新興市場，在此趨勢下，理財經(jīng)理在給客戶產(chǎn)品推薦的時候，就要增加境外資產(chǎn)的產(chǎn)品。
該課程通過了解境外市場、分析QDII基金、分析銀行發(fā)行的其他的多元產(chǎn)品，擴寬理財經(jīng)理的投資視野，提升理財經(jīng)理的資產(chǎn)配置實操能力。
? 浦發(fā)銀行包頭分行《如果買方市場來了—怎么定義資產(chǎn)配置》
在競爭激烈的財富管理市場，銀行的“以客戶為中心服務理念”已經(jīng)成為了核心戰(zhàn)略，但是理財經(jīng)理過往的資產(chǎn)配置理念并不能匹配行業(yè)的趨勢要求，只有重新建立資產(chǎn)配置邏輯，才能真的“以客戶為中心”。
該課程以理財經(jīng)理的資產(chǎn)配置能力和綜合能力提升為導向，通過課程講授、小組討論、客戶場景分析、形成大類資產(chǎn)組合進行資產(chǎn)配置的重新認知。通過課程，理財經(jīng)理不僅重新認識了資產(chǎn)配置的模型，同樣也有了一套“投教”的流程。
? 江蘇銀行揚州分行《大財富時代理財經(jīng)理的重新定位和綜合能力提升》
中國的中產(chǎn)和高凈值客群的財富體量指數(shù)級增長，金融機構的理財經(jīng)理具備的能力能否匹配客戶的要求，已經(jīng)成為金融機構全面轉型的重要維度。
該課程將理財經(jīng)理角色定義為 學習顧問、產(chǎn)品專家、資產(chǎn)配置顧問、事務管理專家、投資顧問，講授不同角色要具備的能力，通過設定場景和實際案例，讓理財經(jīng)理在場景中體會角色的責任，激發(fā)自我提升的動力。通過小組演練提升理財經(jīng)理的綜合能力，包括營銷場景設置、撰寫資產(chǎn)配置報告書，掌握金融計算器在實際營銷過程中的作用。
? 農(nóng)業(yè)銀行包頭銀行《“破剛兌”的趨勢，怎么給客戶推薦基金》
資管新規(guī)“破剛兌”之后，公募基金的規(guī)模指數(shù)級增加，作為銀行代銷非常重要的一個產(chǎn)品種類，公募基金的銷售是理財經(jīng)理必須掌握的技能。基金的波動性會導致客戶的情緒波動，基金持續(xù)虧損會影響理財經(jīng)理在客戶心中的專業(yè)度，所以掌握基金診斷和基金陪伴服務就顯得尤為重要。
該課程通過講授、小組討論、隨機挑選公募基金進行產(chǎn)品診斷、服務話術演練，旨在讓理財經(jīng)理熟悉公募基金的推薦思路和持續(xù)溝通的要領，通過頻繁的服務增進和客戶的粘性，為后續(xù)的其他服務打好基礎。
? 上海某工商銀行《債券、債券基金產(chǎn)品認知提升》
該課程為工行理財經(jīng)理綜合能力提升項目之一，以案例展示、熟悉產(chǎn)品特征、掌握債券基金營銷技巧為切入點，實現(xiàn)理財經(jīng)理要熟悉掌握債券相關產(chǎn)品的培訓目標。
? 郵政儲蓄銀行太原分行《高凈值客戶產(chǎn)能提升項目》
項目核心內(nèi)容以存量客戶管理為基礎，提升存量客戶的多品種金融產(chǎn)品持有率。活動通過培訓、財富沙龍、電話營銷，達到了既定的多元配置目標。在本項目中，不僅提升了活動數(shù)據(jù)，同時理財經(jīng)理也熟悉了資產(chǎn)配置的邏輯。
? 中國郵政保定分行《期繳保險產(chǎn)能提升》
輔導2家支行共12家營業(yè)網(wǎng)點，完成既定的期繳保費目標。過程當中不斷強調(diào)保險法商屬性，通過挖掘客戶的需求來匹配推薦的產(chǎn)品，開展為期15天的系統(tǒng)性輔導。基于一行一策的原則，結合地區(qū)客戶群體特征開展系統(tǒng)性連貫輔導，輔導的兩家支行成績分別為第1名和第3名。
? 京東保險經(jīng)紀《高凈值客戶多元化產(chǎn)品配置項目輔導》
該項目旨在提升理財經(jīng)理的資產(chǎn)配置能力和撰寫資產(chǎn)配置報告的能力，達成存量高凈值客戶的開發(fā)和產(chǎn)品推薦，在此基礎之上提升關鍵崗位客戶經(jīng)營能力。
項目期間，通過大課培訓和專崗輔導，分析可推薦產(chǎn)品的特點和客戶需求的匹配性，設置營銷的場景，為每一位潛在客戶設置了針對性的營銷策略。
