萬元－可中英文授課 12年銀行產品營銷經驗 法國南錫商學院碩士、博士 意大利博洛尼亞大學MBA碩士、莫斯科國立國際關系學院經濟學碩士 上海財經大學、浙大城市學院等高校兼職講師 現任：上海理工大學中英國際學院 |管理系專任教師 曾任：倫敦ZAIFE投資銀行丨項目經理 曾任：新加坡大華銀行（新加坡國資控股）丨海外大客戶業務副總裁 曾任：高頓財經丨金融領域講師
課程背景： 進入2020年以來，黑天鵝事件頻繁發生，利率曲線不斷下移。存款利率從2012年最高接近4%，下降到目前的1. 5%左右，使得理財產品的收益率直線下滑。受此影響，債市調整影響，固定收益類理財產品所投資的債券等資產價格下降，導致理財產品凈值回撤。此外，房地產企業暴雷事件頻發，理財產品甚至有可能暴雷。在剛性兌付可能被取消的情況以及中國經濟下行的背景下，高凈值客戶可能更愿意出走海外。與此同時，股市震蕩頻率加強，2015年、2019年和2022年都曾經發生過暴跌的事件，導致許多高位買入的理財投資者受到了大額的虧損。 因此，投資者對于財富的保值和增值提出了更高的要求。稅法和財富繼承相關的法律法規不斷完善，也對高凈值客戶的財富繼承造成了更大的挑戰。作為主營財富管理的金融機構，如銀行、券商等，必須在為高凈值客戶提供更多針對性產品設計的同時，必須考慮到高凈值客戶的核心需求及風險規避需要，從而更好的進行服務。 本課程基于講師長期海外財富管理（英國&新加坡&中國香港&美國等）的工作經驗以及注冊金融分析師（CFA）的專業背景，結合中國國情，為高凈值客戶在今后財富管理及財富傳承的規劃上，提供相應的高價值和前瞻性的參考建議。通過拆解收益和風險，以及為客戶規劃現金流等方法，幫助客戶少走彎路，多走順路，實現人生財富和人生幸福的雙增值。
授課對象：高凈值客戶，財富經理等
課程背景： 互聯網經濟的發展，以及銀行業競爭的加劇，導致了對公大客戶營銷方式和思維的巨大轉變。企業客戶去網點的頻率變少了、客戶應用智能化發達了、對公業務柜臺越來越少了、對公企業邀約越來越難了、互聯網金融產品沖擊越來越大、經濟環境下行，宏觀局勢緊張、疫情導致的禁足事件時有發生等因素，使得對公大客戶的營銷從精細化，進一步向精準管理、精確管理、精益管理、精美管理等方向轉變。 對公大客戶營銷，不僅僅是要熟悉銀行與企業客戶的溝通，更是銀行業務人員與企業貸款專員之間的溝通。如果個人與個人之間的溝通不暢，則會造成企業與企業的業務無法達成。因此，要特別關注對銀行對公業務專員的全方位素質培養，幫助他們樹立在客戶心中的“人設”，從而更好的推廣銀行產品，提高客戶忠誠度與黏性。 本課程從講師十多年的銀行對公從業&咨詢&培訓經驗出發，為學員提供可落地、可執行的培訓課程，旨在提高學院對公大客戶營銷的能力。
授課對象：企業對公客戶經理、公司中高層干部等
課程背景： 理財凈值化時代的來臨，基金銷售行業一定會迎來新的機遇與挑戰。首先，利率下行的時代，基金投資會面臨更多的客戶需求，尤其是那些歷史上已經證明業績不錯的偏股型基金；其次，居民的風險承受能力也逐步增加，認識到基金對于資產配置的重要性，希望通過長期配置基金的方式來對抗通脹風險；再者，定投理念隨著居民理財意識的提高，也越來越獲得客戶的青睞。支付寶理財、財付通等工具的普及，教育了一大批潛在的基金投資者，幫助這個行業蓬勃發展，投資者也越來越接受基金投資以及定投。 然而，我們也看到，基金銷售業務的挑戰也接踵而至。首先，隨著理財市場的飽和，銀行角逐客戶的重點從掠奪增量客戶向插足其他銀行的存量客戶轉移；再者，居民面臨的選擇面增加，但由于過去A股市場的波動加劇，居民反而趨向于投資固定收益類產品，對權益型基金“避之不及”；此外，俄烏戰爭、貿易戰、科技戰、芯片戰，甚至匯率戰的如火如荼，A股本身的公司也面臨越來越大的系統性風險，使得權益類投資面臨越來越多的不確定性。每每出現大跌的時候，都有短視頻博主來推波助瀾，鼓吹“智商稅”，使得投資者在該“貪婪”的時候開始恐懼，錯失投資良機；又在高點的時候，選擇“Allin”買入，短時間導致了大量的虧損。這樣的困局怎么破，是擺在基金業務投資顧問面前一道難解的課題。 本次課程基于當前基金投資者的用戶畫像出發，結合金融機構實際銷售情況和條件，為金融機構提供可落地、易操作的行動方案，增加收入和利潤，提高客戶黏性等。經過這次課程，學員將提升對于客戶精準營銷的能力，提高對于客戶選擇產品的把握，增強能力等。
授課對象：理財客戶經理
銀行產品營銷專家
擅長領域：對公大客戶營銷、基金營銷、財富管理、資產配置、客戶關系管理
