彭學剛－25年金融行業實戰經驗 壽險管理師（中級） 曾任：中國平安（世界500強）內蒙古辦事處 | 業務主任 曾任：太平洋人壽（世界500強）朔州中支 | 督導訓練部經理 曾任：泰康人壽（世界500強）山西分公司 | 省公司培訓室主任、中支個險部經理 曾任：中國人保（世界500強）運城中支 | 副總經理 累計授課500+場，被多家銀行常年返聘：中國郵政四川巴中分公司（持續5年），農業銀行廣東分行（持續3年），建設銀行湖北省分行、吉安分行（持續2年），內蒙古銀行呼和浩特分行（持續2年），上海農商行（持續2年） 52個銀行項目的主導者：主要涉及項目-業績提升、旺季營銷、銀保輔導、網點轉型等 千萬業績主要推動者：曾帶領泰康人壽運城中支提前135天完成全年任務，年度承保標保3089萬，超全年業績54.5%。
隨著我國經濟的持續發展和金融市場的不斷壯大，銀行零售業務在整個銀行業務中的地位越來越重要。銀行零售業務大多是通過網點各柜面交易來實現的，因此，提升網點的服務質量和效率成為當務之急。 隨著社會經濟的發展和人們生活水平的提高，客戶對銀行廳堂服務的要求也在不斷提升。做好廳堂現場服務與管理是改善客戶服務與提升客戶滿意度的必要手段，也是滿足客戶多元化、個性化的需求，成為銀行業務拓展、提升網點產能的關鍵環節。 在激烈的市場競爭環境下，銀行業務的同質化現象嚴重，如何提高網點的競爭力，提升業務品質，成為銀行業務發展的重要課題。 近年來，金融科技的發展對銀行業務產生了深刻影響，智能機具、大數據、互聯網金融等新興技術在改變銀行業務模式的同時，銀行業正面臨著從傳統線下業務向線上線下融合轉型的挑戰，也對網點管理提出了新的要求。 為此，本課程旨在幫助銀行網點的從業人員創新營銷方式，提升營銷效果，提升線下服務水平，同時為線上業務發展奠定基礎，實現2024年業務持續發展
授課對象：分管行長、條線負責人、網點負責人、理財經理、廳堂服務人員、客戶經理等
隨著我國經濟的持續增長，高凈值人群的數量和資產規模不斷增長，他們對于財富管理的需求也越來越多樣化。 根據招商銀行和貝恩資本發布的《2023中國私人財富報告》數據顯示，截止2022年末，中國的高凈值人群數量達316萬，與2020年相比增加了約54萬。從財富規模看，截止2022年末中國高凈值人群共持有101萬億人民幣的可投資資產。 然而，宏觀經濟形勢的多變、稅收政策的收緊以及法律環境的完善等因素給高凈值人士的財富管理帶來了更多挑戰。因此，為滿足高凈值客戶的需求，銀行銷售服務人員需要掌握更多的資訊、知識和技能。同時也幫助銀行銷售服務人員更好地服務高凈值客戶，提升他們的財富管理能力，以幫助他們應對這些挑戰，并提供更專業的服務。 課程旨在深入剖析高凈值客戶的需求，涵蓋宏觀經濟與資產管理、子女接班培養計劃、家族財富傳承、稅務籌劃等核心需求。通過課程學習，理財經理能夠更好地了解高凈值客戶的需求，掌握合適的金融工具和法律安排，以提供有效的解決方案。 為此，本課程是為了應對市場環境變化，滿足高凈值客戶的需求，提升銀行理財經理的專業素養和服務水平，從而實現銀行業務的持續發展。
授課對象：行長、網點負責人、理財經理、客戶經理等
隨著我國金融市場的快速發展，以及經濟增長模式的轉換和互聯網金融的快速崛起，金融行業間競爭日益激烈，銀行業靠“吃息差”的日子一去不復返，同時由于資本市場的波動，銀行的中收大頭落到了保險上。同時由于中國經濟的快速變革，保險業在國民經濟中的地位日益重要，今年以來，我國保險業實施“報行合一”政策，既規范了保險行業的發展模式，也規范了保險銷售環節，推動保險業與銀行業深度融合，為國民經濟發展提供了有力支持。在此背景下，銀行保險營銷成為金融行業的熱門領域，對保險從業人員的業務素質和營銷技能提出了更高要求。 新經濟常態下，銀行保險營銷面臨著諸多挑戰。首先，我國經濟結構調整、轉型升級，對保險需求日益多樣化，保險產品和服務需要不斷創新。其次，金融科技的發展日新月異，保險企業需借助先進技術提升營銷效率和客戶體驗。此外，市場競爭加劇，保險企業要如何在激烈的競爭中脫穎而出，實現業務增長，成為擺在保險營銷人員面前的重要課題。 為適應新經濟常態下的保險業發展需求，培養一批具備專業素質、創新能力和營銷技巧的銀行保險銷售人才隊伍，本課程立足于銀行保險營銷的實際業務，結合我國經濟發展的新形勢和保險業報行合一政策的實施，系統地闡述了銀行保險營銷的基本理論、實務操作、創新策略和營銷技巧。 為此，本課程旨在幫助銀行網點的保險銷售人員提高專業知識和技能，提升營銷成功率，實現2024年保險業務持續發展。
授課對象：個金保險專管員、網點負責人、理財經理、客戶經理等
銀行營銷實戰專家
擅長領域：高端客戶經營與開發、網點精細化管理、營銷活動的策劃與實施、特色客群經營、廳堂聯動營銷、電話邀約與客戶面談、銀行保險營銷
