寧宇－21年財富管理實戰經驗 證券從業資格/基金從業資格/保險從業資格 曾任：哈爾濱銀行丨科技中心產品經理 曾任：嘉華財富丨財富管理部總經理 曾任：民生財富丨財富管理部總經理 曾任：中國城建院基金丨總裁 曾任：中海康瑞財富丨總裁
銀保目前已經成為保險營銷最重要的渠道，但是保險產品的屬性與銀行銷售的其他產品相比具有重大差異，保險除具備金融屬性之外，還具有保障、傳承、隔離等功能。由于功能強大，導致保險產品相對復雜，對業務人員的要求相對較高。如何總結和提煉保險產品的賣點、面對不同類型的客戶，如何有效與客戶溝通并實現銷售、如何幫助客戶構建保險組合、如何面對高凈值客戶提供更具個性化的服務，這是理財經理在保險銷售過程中需要解決的問題。 本課程旨在幫助理財經理解決銷售過程中的實際問題。課程從保險的理念入手，將客戶異議前置，用“預先框視法”引出客戶需求，然后將客戶按照資產級別和家庭角色進行縱橫分類，詳細介紹面對不同類型客戶進行保險銷售方法。最后，在銷售技巧層面，本課程沿著銷售流程進行導入，從產品介紹、異議處理、促成等方面介紹各種方法與技巧。 總之，保險作為適合所有客戶配置的產品，本課程從戰略和戰術兩個方面幫助業務人員建立科學的理念，提升銷售技巧，在增加AUM的同時，提升客戶滿意度、粘度。
授課對象：銀行理財經理、客戶經理，第三方財富公司理財師，券商及保險業務人員，其他金融產品營銷人員，金融產品投資
改革開發四十多年以來，伴隨著中國經濟的騰飛，中國富裕家庭的數量大幅增長。根據《2022意才-胡潤財富報告》，中國擁有600萬人民幣資產的富裕家庭達到518萬戶，比上一年增長2. 1%。這些家庭以及背后的高凈值人士，是各金融機構競相爭搶的主要對象。如何與這些高凈值客戶接觸、他們都有怎樣的需求、如何為高凈值客戶提供更具個性化的理財服務，這是值得每個金融從業者認真思考的問題。根據“二八原理”，高凈值客戶的價值不言而喻，然而高凈值客戶對于服務人員的專業性、服務的品質、個性化的理財方案的設計都提出了更高的要求。對于從業者，如何在理念上與客戶同步，如何在專業上精益求精，這是始終都要伴隨營銷工作的問題。 對此，本課程提出“高凈值客戶營銷三板斧”的概念，首先通過顧問式營銷了解客戶的真實需求，然后通過資產配置為客戶提供個性化的解決方案，最后在資產保全與財富傳承方面助力客戶家業長青。“三板斧”是高凈值客戶營銷的有力工具，也是高凈值客戶需求的核心。
授課對象：銀行理財經理、客戶經理，第三方財富公司理財師，券商及保險業務人員，其他金融產品營銷人員，金融產品投資
基金作為銀行代銷的重點產品，同時也是客戶資產配置的重點產品，因此如何利用基金銷售最大限度開發客戶、服務客戶是銀行和財富管理從業者面臨的一大問題。 目前的現狀是基金產品雖然琳瑯滿目，但彼此之間同質化傾向嚴重，理財經理對于如何幫助客戶挑選出適合的基金產品，如何通過基金為客戶進行資產配置往往無從下手。另外，基金業績受A股市場行情影響巨大，經常出現客戶投資后虧損的情況，導致客戶對銀行及理財經理的服務滿意度降低，同時也導致理財經理的畏難情緒，從而影響基金銷售。 但我們都知道，隨著中國利率行情的持續走低，隨著凈值型產品的普及化，基金作為一種投資工具具有一定剛性，基金仍然是普通投資者參與資本市場首選投資工具，解決基金投資的問題，是所有從業者不得不面對的問題。那么，如何從理念上、策略上、方法上入手，幫助客戶挑選出合適的基金，增強客戶的投資體驗，提升理財經理的服務能力，是本課程的著手解決的問題。 本課程從理念入手，提出基金投資的底層邏輯，通過對不同類型基金的深入講解，使學員了解不同基金的特點及營銷要點，教會理財經理如何通過定性與定量的指標去篩選適合客戶的基金產品，并通過基金組合營銷以及資產配置，學會在為客戶提供更完善的理財服務同時，提升客戶滿意度，從而提升AUM。
授課對象：銀行理財經理、客戶經理、理財師、券商及保險業務人員
財富管理實戰專家
擅長領域：基金營銷、高凈值客戶營銷、家族信托與財富傳承、理財經理能力提升、資產配置、保險營銷等
