陳老師深耕銀行+保險雙領域實戰經驗，從宏觀到微觀，從國內到國外，從行業內到行業外，建立獨特的視角與邏輯拆解能力，同時具備實戰賦能經驗，有15年開門紅旺季營銷項目、期交保險銷售特訓營活動經驗、顧問營銷、場景營銷、財富規劃、風險規劃等內容，圍繞銀行保險開發“人”“事”“時”系列全景多維系列課程：
? “時”系列：宏觀經濟形式與銀行市場分析、開門紅營銷實戰、新金融場景分析、共同富裕下財富管理與資產配置課程、新質生產力下的金融行業分析、養老趨勢與營銷墊板設計、金融強國下的銀行業發展、淡季不淡之銀行全年營銷策略與落地等
? “人”系列：財富顧問養成系列、風險規劃師訓練課程、養老規劃師訓練營、理財規劃師養成、零售行長管理能力、理財經理綜合技能、客戶經理大賽等
? “事”系列：高凈值客戶維護與財富管理、存量掘金與客戶防流失、家族信托與財富傳承、數智化與場景營銷、客群經營與分層管理、電話營銷與面訪促成、廳堂服務與投訴處理、銀行沙龍及活動舉辦等
陳老師有16年銀行+保險從業經驗，參與國有大行分營、上市，股份保險企業展業轉型、迎戰、躋身全國8大壽險公司多層級全流程的運營與管理，10年參與財富管理工作，把握中國財富管理趨勢，同時及時審時度勢，緊跟趨勢開發最新具有指導性課程：
超10000000元業績創收：曾為多家銀行及500強壽險公司進行開門紅營銷、大單營銷等營銷輔導，多次超額完成任務200%。（其中輔導某市行“秋收起義”項目實現20天完成2000萬期交保險，同比增長160%）
超4000家轉型督導跟蹤：財富顧問隊伍打造+兼職講師成果輸出，推行“一人一課，一點一策”特色項目，課程受訓人員5萬+；連續多年輔導“理財經理大賽”、“財富顧問”“保險之星”大賽項目，達到以賽促練，賽練結合，做好人才梯隊鏈式升級打造。
超1000場產說會及宣講會輔導：曾為農業銀行、平安銀行、郵儲銀行、太平人壽、太平洋保險、瑞眾、大家等銀行保險公司開展1000+產說會、宣講會，輔導兼職講師、內訓師、轉型督導隊伍數千人，助力單區域單場產說會成交600萬期交保險，單筆保費最高達到100萬元。
超100000+人培訓輔導：作為SQST營銷萃取實戰創始人、金融個人財富管理IP打造教練，為100+家百強網點深耕賦能，為數萬名學員定制課程，一對一單次線上直播輔導超萬人。
部分實戰項目經驗：
01-杭州銀行分行“三化”項目：指導輔導多崗位多條線經驗萃取、課程制作優化、完成30余門課程研發，輔導參與參與總行大賽
——連續4年參與杭州銀行輔導項目，包括內訓師大賽、校園營銷宣講輔導、空中招聘直播輔導、各業務條線崗位經驗萃取等。
02-某大型國有銀行轉型賦能項目：連續10年為近2000網點輔導開展開門紅、期繳保險等活動
——進行銀行銀保雙渠道維護建設，市縣銀行網點產能提升，參與全國百強百優網點建設項目與輔導，培養打造“千人軍團”。
03-太平人壽營銷管理項目：開展沙龍、大單營銷等多門培訓，累計培養學員達1000+人次
——進行《養老客戶沙龍》《高客大單開拓》《銀發經濟養老規劃》等培訓受到公司領導的一致好評，同時開展講師輸出計劃，有效提高專|兼講人員綜合理財規劃授課能力，提升太平人壽整體綜合金融服務能力。
04—大家保險報行合一政策下“北斗制導”精準營銷項目牽頭人
——當下經濟及監管形勢下，如何做好銀保雙向奔赴，提升渠道經營力、溝通力、營銷力，實現銀保重構提振。
05—瑞眾保險養老規劃訓練項目
——銀發經濟下，如何幫助客戶的養老理念從隱形需求編程剛性需求，從普遍共識激發內在痛點，從了理念、規劃、營銷到實戰。
06-農商行轉型發展項目：幫助農商行完成數字化轉型與廳堂建設
——進行《數字化營銷》和《金融+服務效能提升》項目，提升廳堂人員營銷服務實戰技能，完成人才培養的互聯網轉型。
07-郵儲銀行理財經理大賽項目：輔導理財經理隊伍，參與全國理財經理大賽
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其他授課項目案例：
→大家保險（山西、江蘇）——持續3年：《精準場景化營銷項目》4期
→瑞眾保險（陜西、青島）——持續3年：《銀發掘金——養老規劃師》《KYC營銷技能》項目
→ 建設銀行（陜西、河北）-持續2年：《財富管理三支隊伍》、《保險營銷》項目
→ 太平人壽（安徽、江西等）-持續2年：《高客經營與維護》《業務內訓師經驗萃取》產出項目
→ 農商行（安徽、江蘇、江西等）-持續2年：《數字化營銷與轉型發展》項目
→ 中國郵政（江蘇、福建、貴州、重慶、廣西等）-持續5年：《財富顧問效能提升與轉型發展》項目、《開門紅保險銷售特訓營》、理財經理大賽輔導項目
→ 農業銀行（安徽、江西、山東等）持續2年：《金牌客戶經理營銷鍛造》項目
→ 九江銀行（安徽）-4期：《4J理財經理訓練營》項目
→ 工商銀行（廣東、安徽、青海等）-3期：《粉客經濟打造與社群營銷》
→ 中國銀行（黑龍江、遼寧、四川、山西等）-2期：理財經理實戰
→ 安徽培訓師協會-15期：《家庭理財規劃與風險防控》《宏觀形勢與財富管理》
→ 國家電網特邀老師-3期：《財富管理與財商訓練》
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（一）利率下調
2023年3月，國家金融監督管理總局組織行業協會及多家保險公司召開座談會，各險企基本對下調責任準備金評估利率達成共識。2023年4月，監管進行窗口指導，要求保險公司新開發產品的預定利率從3.5%降至3%、2023年7月，監管窗口指導保險公司在2023年7月31日前停售所有預定利率高于3.0%的傳統壽險，以及預定利率高于2.5%的分紅保險、最低保證利率高于2.0%的萬能保險。
（二）報行合一
國家金融監管總局向多家人身險公司下發《關于規范銀行代理渠道保險產品的通知》，對銀行保險渠道傭金進行約束。銀保渠道傭金費用“報行合一” 的要求被強調，《通知》要求，各公司應據實列支向銀行支付的傭金費用，傭金等實際費用應與備案材料保持一致。此外，各公司通過銀行代理銷售的產品，在產品備案時，應在產品精算報告中明確說明費用假設、費用結構，并列示傭金上限。
