● 掌握3大金融科技應用領域，提升風險評估能力 ● 學習5個創新案例，增強產品推廣策略 ● 理解4個金融科技挑戰，提高風險管理效率 ● 培養2種金融科技思維，優化決策流程 ● 應用6個金融產品推廣技巧，增強客戶服務體驗
授課對象：銀行中高管理層、分支行班子成員、個金和對公管理層、財富中心、私行業務管理層
講師：黃棟
一、 洞悉2024年金融科技發展前沿動態，汲取同業領先者的先進經驗和典型案例精華，開闊視野，提升認識，增強發展金融科技的使命感和緊迫感，全面了解金融科技發展的現狀和內涵，及其轉型趨勢對于商業銀行的積極意義。系統掌握中國金融科技各種業務模式的概念、操作、創新案例，深入理解日常正在使用或將要使用的金融科技產品。 二、學習金融科技在大數據背景下銀行人員如何使用客戶（對公對私）客戶建模，客戶智能畫像，基于畫像精準營銷、智能風控、智能投顧、客戶數據分析，賦能客戶，大數據如何重塑客戶獲客定價與服務。 三、學習DCEP(數字貨幣)未來發展趨勢，以及數字貨幣為銀行數字化轉型帶來的新機遇。 四、學習人工智能 AI+新型數據構建下一代風險管理案例，人工智能在商業銀行應用與實踐。 五、學習Chat GPT4 Sora 技術創新與新的金融應用場景和典型產品。 七、學習大語言模型Chat GPT 在金融領域應用：投顧 客服 輿情風險 運營 八、了解國內商業銀行“金融科技”的內涵和戰略意義，了解大量國內商業銀行金融科技優秀實踐案例，以及國內金融科技公司創新案例與實踐
授課對象：銀行全員、管理層、零售部、銀行電子銀行部、互聯網金融部、交易銀行部 銀行全員：普及金融科技、提升危機
講師：劉清揚
● 了解建立客戶行為數據，助力線上客群、產品和觸點差異化識別； ● 建立線上、線下運營平臺，實現產品、客群、交互觸點的行為量化數據采集和運營體系，發力線下優勢精準挖掘線下渠道場景和交互觸點 ● 學習線上與線下鏈路打通的方法、搭建場景的定義和落地效果監測工具，建立行之有效的運營體系 ● 線上、線下一體化運營，實現銀行營銷精準化、場景化、個性化 ● 幫助行員能夠對系統化、全方位的提供營銷內容，建立客戶圈層或行業鏈營銷 ● 幫助行員順應互聯網對金融零售模式的改變，扎實客戶基礎，滿足目標客戶需求
授課對象：銀行零售/個金條線的管理人員，理財經理/客戶經理等重點營銷崗位人員
講師：遲臺增
●提升銀保產品實戰場景化營銷技巧：掌握市場主銷產品的銷售策略及實戰營銷話術，提升電話邀約、沙龍邀約、客戶面訪、異議處理及追單的成功率及轉化率，實現激活他行休眠客戶，客戶轉介，做好全流程服務。 ●場景化問題解決：針對在現實工作中遇到的各種場景和問題，全流程介紹了應對方法與話術 ●掌握私人財富保障與傳承的工具：課堂中講師帶領學員通過案例分析引出大額保單營銷的實戰技巧，自主完成營銷話術的共創整理工作，實現大單營銷能力全方位提升； ●成果可復制：提升理財顧問風險診斷及方案解決能力，為中高端客戶提供框架式方案與體系化服務，做好保險、信托等工具在財富管理中的運用。
授課對象：理財經理、財富顧問、保險顧問、分行零售管理等營銷相關人員
講師：張瑞丹
● 提升銀保產品實戰場景化營銷技巧：掌握市場主銷產品的銷售策略及實戰營銷話術，提升電話邀約、沙龍邀約、客戶面訪、異議處理及追單的成功率及轉化率，實現激活他行休眠客戶，客戶轉介，做好全流程服務。 ● 場景化問題解決：針對現實工作中遇到的各種場景問題，介紹了實戰營銷應對方法與話術。 ● 掌握全流程銷售的工具：通過案例分析引出全流程營銷的實戰技巧，學員可自主完成營銷話術的共創整理工作，實現產品營銷能力全方位提升； ● 技能可復制：提升理財顧問客戶開發、維護及方案解決能力，教會學員掌握六大營銷模式吸引開發客戶、客戶經營維護、需求挖掘、匹配綜合金融產品，最終促成業績達成。
授課對象：銀行理財經理，包括財富顧問、保險顧問
講師：張瑞丹
● 提升銀行理財經理實戰場景化營銷技巧：針對現實工作中遇到的各種場景問題，提升客戶開發的六大營銷模式及實戰營銷話術，做好全流程服務。 ● 掌握全流程銷售的工具：通過案例分析引出全流程營銷的實戰技巧，學員可自主完成營銷話術的共創整理工作，實現產品營銷能力全方位提升； ● 技能可復制：提升理財顧問客戶開發、維護及方案解決能力，教會學員掌握六大營銷模式吸引開發客戶、客戶經營維護、需求挖掘、匹配綜合金融產品，最終促成業績達成。
授課對象：銀行理財經理，包括財富顧問、保險顧問
講師：張瑞丹
● 提升學員資金運營水平，在數據中找問題，在問題中找方法。 ● 熟悉資金運營管理的資金、融資、流動性、利率、凈息率等8大板塊管理信息，提高對應環節當中的決策質量，降低決策風險。 ● 了解金融企業風險的分類，更便于針對不同的企業風險可以進行分類管理 ● 解析金融企業風險實際案例，解析實際案例的風險管理技巧，讓學員更了解管理實際業務。 ● 學會平衡好安全性、流動性、盈利性的關系，在防范風險中，實現利潤最大化。
授課對象：銀行分支行行長、分管前臺業務的副行長、客戶經理、信貸管理人員以及其他相關人員，財務公司管理人員及工作
講師：李波
● 使學員系統地掌握全面風險管理，明確風險類型及管理四原則要素； ● 掌握銀行全面風險管理體系的內容環節，便于后續搭建明確體系閉環； ● 提高學員提高識別、計量、監測、報告、控制信用風險的技能； ● 從信用風險、資產風險、信用集中度風險三個銀行主要風險方向分析，更明晰各環節當中的管理手段與信貸內容； ● 前事不忘后事之師，從各類案例中提高學員識別和化解風險的能力。
授課對象：銀行分支行行長、分管前后臺業務的副行長；客戶經理、信貸管理人員以及其他相關人員
講師：李波
● 增強學員對“碳”的理解：抽絲剝繭，以“碳排放”背后的邏輯關系為主線，使學員加深對“雙碳”目標、綠色金融的理解。 ● 增強學員對“雙碳”目標內涵的理解：針對當前國內外形勢對“雙碳”目標的實現提出新的挑戰，以黨中央國務院頂層設計和要求為主線，加深學習對“雙碳”目標內涵的理解，對碳中和機理的認識。 ● 增強學員對綠色金融的理解：從國內外綠色金融的產生和發展，到“三大功能”和“五大支柱”引領綠色金融發展，再銀保監會發布的《綠色金融指引》規范綠色金融發展，從中分析我國綠色金融發展的成就、問題和方向。 ● 增加學員對商業銀行綠色金融方略的發展戰略：明確在“雙碳”目標和監管部門綠色金融發展要求的基礎上，商業銀行如何制定自身的綠色金融發展方略。 ● 增強學員對綠色金融產品的運用：用好原有的產品，創新新產品，更好的發展綠色金融
授課對象：銀行分支行行長、分管前臺業務的副行長；客戶經理、信貸管理人員以及其他相關人員
講師：李波
● 學員加深學員對“雙碳”目標內涵的理解，對碳中和機理的理解。 ● 引導學員掌握綠色金融發展的核心與規范，分析我國綠色金融發展的成就、問題和方向。 ● 明確商業銀行在“雙碳”目標和監管部門綠色金融發展要求的基礎上如何制定自身的綠色金融發展方略。 ● 以某行為例，使學員掌握鄉村產品的產品及內在的機理。
授課對象：銀行分支行行長、分管前臺業務的副行長；客戶經理、信貸管理人員以及其他相關人員
講師：李波
● 營銷人員能夠對客群進行有效分類，識別客戶需求并開展相應的客戶維護和營銷活動； ● 幫助行員通過對不同客戶的需求挖掘，充分的喚醒客戶、挖掘客戶潛力并綁定客戶； ● 通過資產配置技巧，識別客戶財富等級，拉新行外資金； ● 幫助行員用最簡單最有效的方法重塑存量客戶從名單準備、電話邀約、面談技巧的整個營銷流程；
授課對象：銀行個金零售條線的理財經理
講師：趙亦冰
● 用戶思維：剖析當下網點經營的新形勢，進行由陣地營銷到陣地經營的轉型 ● 專業價值：提升專業服務形象，培養良好客戶服務心態 ● 精準營銷：清晰解讀營銷流程，精準重現重要服務場景 ● 實戰演練：客戶服務流程演練，日常工作流程要點解析 ● 網點管理：能夠結合網點管理的基本目標，實現以管理價值為依托的網點現場、服務、營銷、風險的優質管理。
授課對象：柜員/大堂/客戶經理等廳堂員工
講師：趙亦冰
● 掌握建立精英理財師人設的技能套路； ● 提升一線銷售人員電話邀約能力、面訪交流能力、深度挖掘能力 ● 掌握與客戶面訪的對話技巧，避免與客戶見光死； ● 運用FABE法則銷售，快速實現產品銷售完成任務指標； ● 鍛造理財經理營銷獲客標準化能力；
授課對象：銀行零售/個金條線的網點負責人、理財經理
講師：趙亦冰
● 落地性——簡單粗暴，無須二次轉化，拿來即用 ● 針對性——用最快的速度掌握營銷方法，最高的效率營銷客戶 ● 實用性——讓客戶持有王牌基金經理操刀的產品，在中長期獲得超越市場平均水準的收益 ● 生動性——所有案例均為講師自己身親經歷和了解的營銷過程，突出課堂生動性。
授課對象：支行長、理財經理
講師：趙亦冰
● 認清資產配置的意義，做好投資者教育； ● 掌握商業銀行及非銀金融機構的財富轉型現狀； ● 學會梳理五大類資產的定價因子； ● 掌握與權益類資產觸達客戶時，面臨的痛點與難點的解決技巧 ●學會高客經營核心能力與資產配置技能充分融合的重要性以及關鍵節點
授課對象：支行長、理財經理
講師：趙亦冰
● 掌握應對同業競爭的核心能力，適應財富管理格局的新模式 ● 聚焦理財經理在客戶拓展與資產配置方面的難題，提升精英理財師的專業素養 ● 梳理高凈值客戶開拓與維穩的渠道方法，實現業績產能的持續增長； ● 熟練掌握金融專業知識、行為金融學與實戰銷售技巧的結合 ● 掌握資產配置方案的制定及客戶投資建議書的制作。
授課對象：支行長、理財經理
講師：趙亦冰
● 了解金融科技的發展歷程，區分互聯網金融與現在金融科技的區別； ● 了解當前形勢下金融科技創新與商業銀行轉型的趨勢； ● 熟悉云計算技術基本架構，掌握云上金融的基本內含、應用場景和典型產品； ● 熟悉大數據思維與技術，掌握基于大數據的應用場景和典型產品； ● 熟悉人工智能原理與技術及發展，掌握它對商業銀行數字化轉型的重要性； ● 熟悉區塊鏈技術基本原理，掌握基于區塊連技術創新的金融應用場景和典型產品； ● 掌握“非接觸銀行”的服務體系與構建； ● 掌握金融科技與科技金融的關系及融合發展趨勢； ● 熟悉央行數字化幣的現狀與未來發展趨勢，促進銀行智能化轉型； ● 了解新供應鏈金融、新保險科技與監管科技與金融科技安全。
授課對象：商業銀行企業中高級管理人員，銀行行長、副行長等；科技金融類企業負責人、企業創始團隊、董事會成員
講師：趙志強
幫助金融從業者更好了解未來5-10年金融產業發展的趨勢
授課對象：1、銀行/保險/證券公司的中高層管理者 2、金融監管部門管理者 3、與金融行業相關的企業高管
講師：李澤江
● 了解房地產不同融資方式的概念、分類與監管規定
授課對象：政府相關部門、房地產公司投融資部、金融機構資產管理部、投行等機構負責人，負責投資拓展的操作層（總部投資拓展總監、區域總經理、投資總監、經理等）； 負責外部融資的操作層（財務總監、總部與區域融資總監、融資經理等）；
講師：鄭偕
● 幫助銷售崗位形成用客戶思維去理解和展現產品的習慣 ● 幫助銷售崗位梳理旺季重點產品，編寫易學易用、高效簡潔的產品話術 ● 幫助網點全員統一聯動，擴大營銷覆蓋客戶面，提高營銷成功率
授課對象：銀行零售條線的營銷人員、基層網點負責人
講師：張璽
宏觀經濟解讀、企業數字化轉型、新質生產力、金融科技、企業戰略管理等
桂林市
銀行數字化、銀行業務轉型、大數據營銷、長尾客戶營銷、客戶流失預警
廣州市
20年+的數字化和數據治理領域經驗 已總結60多萬字的《數字化轉型方案》 專注于數字化轉型的戰略、指導、咨詢、落地 專注于數據治理的戰略、指導、咨詢及中臺建設 擅長金融、教育、醫療、制造業領域的數字化轉型 熟悉銀行全業務、全流程，擅長銀行科
太原市
科技金融/互聯網金融/供應鏈金融/交易銀行/普惠金融/消費金融/風險管理/網點效能/營銷提升/投資銀行/行業金融
北京市
